Sayı : 817
KUZEY KIBRIS TÜRK CUMHURİYETİ BANKACILIK YASASI (62/2017 Sayılı Yasa) Madde 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13 ve 16 Altında Tebliğ
Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti Merkez Bankası, 62/2017 sayılı Bankacılık Yasasının 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13 ve 16’ncı maddesinin kendisine verdiği yetkiye dayanarak aşağıdaki Tebliği yapar:
Kısa İsim
- Bu Tebliğ, “İzne Tabi İşlemler Tebliği” olarak isimlendirilir.
BİRİNCİ KISIM Genel Kurallar
Tefsir 2. Bu Tebliğde metin başka türlü gerektirmedikçe;
“Banka”, Yasa altında izin alarak faaliyet gösteren bankaları anlatır.
“Finansal Kuruluş”, Yasanın 23’üncü maddesinin (2)’nci fıkrasında yer alan faaliyet konularından en az birini yürütmek için kurulan ve finans sektöründe faaliyet gösteren kuruluşları anlatır.
“Fon”, Tasarruf Mevduatı Sigortası ve Finansal İstikrar Fonunu anlatır.
“Hâkim Hissedar”, bir tüzel kişiliği doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte kontrol eden kişiyi anlatır.
“Katılım Fonu”, herhangi bir getiri olmadan veya kâr-zarar ortaklığı esasına göre önceden belirlenmiş bir getiri veya anaparanın aynen geri ödenmesi garantisi olmaksızın, istendiğinde veya belli bir vadede geri ödenmek üzere kabul edilen ve menkul kıymete konu olmayan parasal kıymetleri anlatır.
“Kişi”, gerçek veya tüzel kişileri anlatır.
(2525)
62/2017
2526
"Kontrol", bir tüzel kişinin sermayesinin veya oy haklarının, asgari %50'sine (yüzde elli) sahip olma koşulu aranmaksızın, sermayenin çoğunluğuna doğrudan veya dolaylı olarak sahip olunması veya bu çoğunluğa sahip olunmamakla birlikte imtiyazlı hisselerin elde bulundurulması veya diğer hissedarlarla yapılan anlaşmalara istinaden oy hakkının çoğunluğu üzerinde tasarrufta bulunulması yoluyla veya herhangi bir suretle yönetim kurulu üyelerinin karara esas çoğunluğunu atayabilme veya görevden alma gücüne sahip olunması veya her halükarda tüzel kişi yönetimi üzerinde hâkim etki sahibi olma durumunu anlatır.
"Kurucu", hisse âdetine bakılmaksızın banka kurucusu olan gerçek ve tüzel kişi hissedarları anlatır.
"Mevduat", herhangi bir getiri olmadan veya önceden belirlenmiş bir getiri karşılığında, istendiğinde veya belli bir vadede geri ödenmek üzere kabul edilen ve menkul kıymete konu olmayan parasal kıymetleri anlatır.
"Merkez Bankası", Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti Merkez Bankasını anlatır.
"Nitelikli Pay Sahibi", bir tüzel kişiliğin, sermayesinin veya oy haklarının doğrudan veya dolaylı olarak % 10 (yüzde on) veya daha fazlasına veya bu oranın altında olsa dahi yönetim kurullarına üye belirleme imtiyazı veren payları veya yönetiminde önemli derecede etkiye sahip olma durumunu anlatır.
"Şirketler Mukayyitliği", Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti Resmi Kabz Memurluğu ve Mukayyitlik Dairesini anlatır.
"Şube", elektronik işlem cihazlarından ibaret birimleri hariç, bankaların bağımlı bir parçasını oluşturan ve bu kuruluşların faaliyetlerinin tamamını veya bir kısmını kendi başına yapan, sabit veya seyyar bürolar gibi her türlü işyerini anlatır.
"Temsilcilik", bankaların bir temsilci tarafından sevk ve idare olunan yurt dışındaki irtibat büroları ile yurt dışında kurulu bankaların bir temsilci tarafından sevk ve idare olunan Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetindeki irtibat bürolarını anlatır.
"Tüzel Kişi Kurucu", hisse âdetine bakılmaksızın banka kurucusu olan tüzel kişi hissedarları anlatır.
"Üst Düzey Yönetici", Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde kurulu bankalarda iç sistemlerden sorumlu ve/veya benzeri şekilde daha özel sorumluluklar yüklenen yönetim kurulu üyelerini ve genel müdür veya genel müdür yardımcılarıyla, şube bankalarında Kuzey Kıbrıs ülke müdürü ve Kuzey Kıbrıs ülke müdür yardımcılarını veya bunların muadillerini anlatır.
"Üst Yönetim", bankalarda yönetim kurulu üyesi, üst düzey yönetici veya bunlara muadil konumlarda yönetici olarak görev yapanları anlatır.
"Yasa", Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti Bankacılık Yasasını anlatır.
2527
Amaç
- Bu Tebligin amacı, banka kuruluşu, şube ve temsilcilik açılması, bankaların faaliyet izinleri, bankalarca şirket kurulması veya kurulmuş şirkette pay edinilmesi, banka paylarının edinim ve devirleri ile bankaların ana sözleşme ve tüzüklerine ilişkin esas ve usulleri düzenlemektir.
Kapsam
- Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde faaliyet gösteren bankalar ile temsilcilikler bu Teblig kuralları kapsamındadır.
İKİNCİ KISIM
Genel Hükümler
Merkez Bankasına Gönderilen Evraklar
- (1) Bankaların Merkez Bankasına yapacakları başvurular için gönderecekleri yazıların, en az biri üst düzey yönetici olmak üzere, yetkili iki kişi tarafından, açık ad, soyad ve ıslak imzalarıyla birlikte, bankanın unvanını da içermesi gerekmektedir. Belirtilen koşulları içermeyen yazı ve başvurular Merkez Bankası tarafından işleme konulmaz.
(2) Bankaların izin ve/veya onay taleplerine, başvuru için gerekli evrakların eklenmesi şarttır.
(3) Merkez Bankasına yapılan izin ve/veya onay başvurularının işleme konulabilmesi için başvuruda eksiklik bulunmaması gerekmektedir.
(4) Yapılacak başvurularda yurt dışından temin edilecek belgelerin ülkemiz mevzuatında öngörülen belgelere muadil olması kuralı aranır.
(5) Yurt dışından temin edilmesi gereken herhangi bir belgenin ilgili ülkenin kayıtlarının tutulduğu bir merci ya da sistem olmaması nedeniyle temin edilememesi durumunda, bu durumun ilgili ülkenin yetkili mercilerinden alınacak bir belge ile tevsik edilerek Merkez Bankasına tevdi edilmesi, söz konusu tevsikin yapılamayacağı durumlarda ise ilgili kişinin yazılı beyanda bulunması gerekmektedir.
(6) Başvurularla ilgili olarak Merkez Bankasına sunulacak belgelerde kullanılacak dil Türkçedir. Türkçeden farklı bir dilde düzenlenmiş belgelerin yetkili merciler tarafından onaylanmış ve/veya tasdiklenmiş tercümelerinin eklenmesi şarttır. Yurt dışından temin edilen belgelerin ülkemizdeki yetkili merciler tarafından tasdiklenmiş olması gerekmektedir.
(7) Merkez Bankası izin başvuruları ile ilgili gerekli göreceği her türlü ilave bilgi ve/veya belgeleri talep etmeye yetkilidir.
(8) Vekâleten yapılan işlemlerde orijinal vekâletnamelerin sunulması gerekmektedir.
2528
İzinlerin Süresi ile İlave Bilgi ve Belgeler
- Yasada aksine hüküm bulunmayan hallerde veya Merkez Bankası tarafından ayrıca belirlenmemişse verilen izinler, iznin verildiği tarihten başlayarak altı ay süreyle geçerlidir. Bu süre içinde kullanılmayan izinler ayrı bir karar alınmasına gerek kalmaksızın, geçersiz hale gelir.
ÜÇÜNCÜ KISIM
Banka Kuruluşu, Faaliyet İzni, Pay Edinim ve Devirleri
Hukuki Yapı
- (1) Bankaların genel müdürlüklerinin/ülke müdürlüklerinin fiziki olarak Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde olması şarttır.
(2) Bankaların ad ve unvanlarının “Bank” veya “Banka” kelimelerinden birini içerecek şekilde düzenlenmesi zorunludur.
(3) Bankaların ad, unvan, logo, amblem ve sembol gibi kurumsal kimliği yansıtan ve/veya reklam, tabela, ilan veya tanıtıcı materyallerinde, Merkez Bankasından izin alınmayan faaliyetleri gerçekleştirdiğini ve/veya gerçekleştirebileceğini çağrıştıran ifadeler kullanılamaz.
(4) Banka ad ve unvanlarının, yurt içinde veya dışında kurulu bir banka veya finansal kuruluşun adı ile karıştırılmayacak şekilde belirlenmesi zorunludur.
(5) Mevduat bankaları ad, unvan, logo, amblem ve sembol gibi kurumsal kimliği yansıtan ve/veya reklam, tabela, ilan veya tanıtıcı materyallerinde katılım bankacılığını çağrıştıracak ifadeler kullanamaz.
Kuruluş İzni İçin Başvuru
- (1) Kuruluş izni için Merkez Bankasına verilecek başvuru dilekçesine;
(A) Kurucu gerçek kişi hissedarlar ile tüzel kişi kurucuların nitelikli paya sahip gerçek kişi hissedarlarının, son üç ay içinde alınmış arşiv kaydını da içeren sabıka kayıt belgesinin,
(B) Kurucular ile tüzel kişi kurucuların nitelikli paya sahip gerçek kişi hissedarlarının, konkordato ilan etmiş veya müflis ilan edilmiş olmadıklarına ve pay sahibi olduğu finansal kuruluşların gönüllü tasfiyesi hariç, tasfiye edilmiş olmadıklarına ilişkin yetkili mercilerden alınacak belgelerin,
2529
(C) Kurucular ile tüzel kişi kurucuların nitelikli paya sahip gerçek kişi hissedarlarının, yönetimi ve denetimi Fona devredilen bankalarda, Fona devredildiği tarihte veya faaliyet izni kaldırılan finansal kuruluşlarda, faaliyet izninin kaldırıldığı tarihte, doğrudan veya dolaylı olarak % 10 (yüzde on) veya daha fazla pay sahibi olmadığını veya kontrolü elinde bulundurmadığını gösterir belgelerin,
(C) Kurucular ile tüzel kişi kurucuların nitelikli paya sahip gerçek kişi hissedarlarınca eksiksiz bir şekilde doldurulmuş, imzalanmış ve imzaları tasdik edilmiş değerlendirme formu ve açık rıza beyanlarının,
(D) Tüzel kişi kurucuların, nitelikli pay sahibi gerçek kişi hissedarlarına ulaşınca kadar, yetkili tescil mercilerinden alınan hissedarları, pay oranları ve tutarları ile varsa imtiyazlı payları gösteren hissedar listesi, direktör listesi, adres onay belgesi ile kuruluş onay belgesinin,
(E) Kurucuların, vergi dairelerince onaylı son üç yıla ilişkin gelir ve/veya kurumlar vergisi beyannameleri ile eklerinin,
(F) Kurucuların ödenmemiş vergi, sosyal sigorta veya ihtiyat sandığı borcunun bulunmadığına ilişkin yetkili mercilerden alınacak güncel belgelerin,
(G) Sermayede nitelikli pay sahibi olacak kurucuların sahip olduğu gayrimenkullere ilişkin tapu dairelerinden alınacak tapu sicil kayıtları ile bunların üzerindeki şerh ve takyidatları gösterir belgenin,
(H) Sermayede nitelikli pay sahibi olacak kurucuların, katılım fonu, mevduat ve kredi hesaplarına ilişkin, hesapların açılış tarihlerini de içerecek şekilde, her biri aynı tarihi taşıyan ve ilgili yurt içi ve dışındaki bankalarca Merkez Bankasına hitaben düzenlenecek, gizlidir ibareli kapalı zarf içerisinde gönderilecek belgelerin,
(I) Sermayede nitelikli pay sahibi olacak kurucuların mali durumları hakkında, Merkez Bankası tarafından yetki verilen bir bağımsız denetim kuruluşu tarafından düzenlenecek raporun,
2530
(I) Tüzel kişi kurucuların yurt dışında kurulu bir banka veya finansal kuruluş olması ve/veya nitelikli paya sahip kurucuların yurt dışında kurulu bir banka veya finansal kuruluşta hissedar olması halinde, ilgili banka veya finansal kuruluşun ana sözleşmesinde belirtilen faaliyet alanları, organizasyon yapısı, kurulu bulunduğu ülke ve diğer ülkelerdeki teşkilat yapısı, uluslararası mali piyasalardaki faaliyetleri hakkında ayrıntılı bilgi ve belgeler ile varsa derecelendirme şirketleri tarafından verilen kredi derecelerini de içeren raporun,
(J) Bağımsız denetim kuruluşlarının onayını taşıyan, son üç yıla ait bilanço ile kâr ve zarar cetvelleri yanı sıra faaliyet konuları, yatırım ve işletme alanları hakkında ayrıntılı açıklamaları içeren tüzel kişi kurucuların finansal raporlarının ve varsa tüzel kişi kurucuların konsolide finansal raporlarının,
(K) Kurucu gerçek kişiler ile sermayede doğrudan veya dolaylı olarak nitelikli paya sahip tüzel kişi kurucuların nitelikli paya sahip gerçek kişi hissedarlarının finansal bir kuruluşta görev alıp almadıklarına ilişkin bilgileri de kapsayacak biçimde ayrıntılı özgeçmişlerinin,
(L) Kurucuların Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti dışındaki ülkelerde kurulu tüzel kişi ve/veya Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti dışındaki ülkelerin yurttaşı gerçek kişi olması halinde, ilgili ülkedeki banka kurucusu olma şartlarını gösteren yasal düzenlemenin ve bu düzenlemedeki şartların karşılandığına dair tevsik edici belgenin,
(M) Tüzel kişi kurucuların Merkez Bankası haricinde başka bir yetkili denetim otoritesinin denetimine tabi bir finansal kuruluş olması halinde, faaliyetlerinde herhangi bir kısıtlama bulunmadığına ve kurulacak bankaya hissedar olabileceklerine dair olumlu görüş içeren yetkili denetim otoritesinden alınmış belgenin,
(N) Tüzel kişi kurucuların kurulacak bankaya hissedar olunmasına ilişkin yetkili kurullarından alınmış tasdikli kararın,
2531
(O) Kurulması için başvurulan bankanın öngörülen hissedarlarca imzalanmış ana sözleşme ve tüzük taslağının,
(Ö) Banka sahibi olunmasından beklenen faydayı analiz eden, yapılacak faaliyetlerin neler olduğunu, iç denetim, iç kontrol ve risk yönetiminin nasıl gerçekleştirileceğini içeren iş planları ile bankanın yapısal ve kurumsal örgütlenmesini gösteren, kuruluşun mali yapısı ile ilgili detaylı bilgileri ve yasal sorumlulukları içerecek şekilde hazırlanan üç yıllık faaliyet programının,
(P) Belirlenmişse bankanın üst yönetiminde görevlendirilecek yöneticilerin finansal bir kuruluşa görevi alıp almadıklarına ilişkin bilgileri de kapsayacak biçimde ayrıntılı özgeçmişlerinin,
eklenmesi gerekmektedir.
(2) Yurt dışında kurulu bankaların Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde şube açmak üzere Merkez Bankasına verecekleri başvuru dilekçelerine,
(A) Kurulduğu veya faaliyette bulunduğu ülkede mevduat veya katılım fonu kabul etmesinin veya bankacılık faaliyetlerinde bulunmasının yasaklanmamış olduğuna ve/veya faaliyetlerinde herhangi bir kısıtlama bulunmadığına dair ilgili ülkenin yetkili mercilerden alınmış belgenin,
(B) Ana sözleşmesinin,
(C) Merkezinin bulunduğu ülke mevzuatına göre yetkili bağımsız denetim kuruluşlarından biri tarafından her yıl yapılacak denetime ilişkin raporların Merkez Bankasına tevdi edileceğine dair Ek-2 taahhütnamenin,
(Ç) Merkezinin bulunduğu ülkenin yetkili gözetim ve denetim makamının, bankanın Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde faaliyet göstermesine ilişkin olumlu görüşünü içeren belgenin,
(D) Son genel kuruluna ilişkin tutanaklarla, sermayede nitelikli paya sahip hissedarlarının, merkezinin bulunduğu ülkenin yetkili makamlarınca onaylı bir listesinin,
2532
(E) Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti’nde şube açılmasına ilişkin yetkili kurullarından alınmış kararın,
(F) Bağımsız denetim kuruluşlarının onayını taşıyan, son üç yıla ait bilanço ile kâr ve zarar cetvelleri yanı sıra ortaklıkları, organizasyon yapıları, uluslararası piyasalardaki faaliyetleri, faaliyet konuları, yatırım ve işletme alanları hakkında ayrıntılı açıklamaları içeren tüzel kişi kurucuların finansal raporlarının ve varsa tüzel kişi kurucuların bağlı ortaklıklarının konsolide finansal raporlarının,
ve bu maddenin (1)’inci fıkrasının (Ö) bendindeki belgelerin eklenmesi gerekmektedir.
(3) Yapılan başvuruyu müteakip Merkez Bankasına sunulan bilgi ve/veya belgelerde bir değişiklik meydana gelmesi durumunda bu değişikliğin beş iş günü içerisinde Merkez Bankasına yazılı olarak bildirilmesi gerekmektedir.
(4) Kuruluş izni için yapılan başvurunun Merkez Bankasınca uygun görülmesi durumunda, Merkez Bankasının izne ilişkin yönetim kurulu kararı Resmi Gazetede yayımlanır.
Faaliyet İzni
- (1) Kuruluş izni verilmesine ilişkin Merkez Bankası Yönetim Kurulu Kararının Resmi Gazetede yayımlanma tarihini takip eden üç ay içinde EK-1’deki beyanname ile birlikte Merkez Bankasına faaliyet izni için başvuruda bulunulması gerekmektedir.
Fasil 113
(2) Faaliyet izni için başvuran bankanın sermayesinin her türlü muvazaadan ari olarak nakden ödenip ödenmediği, Yasanın 23’üncü maddesindeki faaliyetlerin hangilerini gerçekleştirecek düzeyde olduğu, bankanın teknik donanım ve personel yeterliliği, üst yönetim ve üst düzey yöneticilerin Yasada aranan şartlara uygun olup olmadığı ve faaliyetlerinin kurumsal yönetim ilkelerine uygunluğunun sağlanmasına yönelik düzenlemelerin yapılıp, yapılmadığı Merkez Bankası tarafından incelenir. Yapılan değerlendirmeyi müteakip durumları uygun görülenlere Merkez Bankası Yönetim Kurulunun belirleyeceği faaliyetler için faaliyet izni verilir ve faaliyet izni verilmesine ilişkin karar Resmi Gazetede yayımlanır. Merkez Bankası Yönetim Kurulunca durumu uygun görülmeyenlerin verilmiş olan kuruluş izinleri Resmi Gazetede
2533
yayınlanacak karar ile iptal edilir ve Şirketler Yasası kurallarına göre tasfiye olunur.
Pay Edinim ve Devirleri
- (1) Bankaların nitelikli paylarının edinimi ve devirleri için payların satın alınmasında kullanılacak kaynak hakkında açıklama ile yapılan sözleşmenin bir örneğinin yanında bu Tebliğin 8’inci maddesinin (1)’inci fıkrasının (O), (Ö) ve (P) bendleri hariç diğer bendlerindeki belgeler ile birlikte Merkez Bankasına başvuruda bulunulması gerekmektedir.
(2) Hâlihazırda nitelikli pay sahibi olan kişilerin Yasanın 12’nci maddesinin (2)’nci fıkrasının (A) bendi kapsamındaki izin talepleri için Merkez Bankasına gerekçeli olarak başvurulması gerekmektedir. Söz konusu madde kapsamındaki değişiklik kontrol gücünün değişmesi sonucunu doğurması halinde bu maddenin (1)’inci fıkrası kuralları uygulanır.
(3) Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde şube açmak suretiyle faaliyet gösteren yurt dışında kurulu bir bankanın ortaklık yapısında meydana gelen değişikliklerin, risk grubu ile birlikte şeffaf ve açık bir hissedar yapısına sahip olup olmadığına yönelik değerlendirme yapılabilmesi ve her hâlükârda Merkez Bankasının gözetim ve denetim yapmasını engellemeyecek bir yapısının olduğunun teyidi için değişikliğin bir ay içerisinde gerekli belgelerle birlikte Merkez Bankasına bildirilmesi gerekmektedir.
(4) Nitelikli pay sahibi hissedarların sahip olduğu hisseleri kontrol veya muhafaza veya temsil veya tenfiz etmek için atanan gerçek kişi, vasi veya vasiyeti tenfiz memuru veya tereke idare memurunun kurucu hissedarlarda aranan niteliklere haiz olmaları gerekmektedir. Bu nitelikleri taşımayan kişilerin yönetime katılma hakları Fon tarafından kullanılır.
(5) Banka yönetim kurulu/müdürler kurulu, Yasanın 12’nci maddesinde öngörülen hususların yerine getirilmesine yönelik tedbirleri almakla yükümlüdür.
(6) Yapılan pay devirleri neticesinde oluşan yeni hissedar yapısının Şirketler Mukayyitliği tarafından tescil edildiği tarihten itibaren en geç yedi iş günü içerisinde Merkez Bankasına gönderilmesi gerekmektedir.
2534
DÖRDÜNCÜ KISIM
Bankaların Şube Veya Temsilcilik Açması, Şirket Kurması veya Kurulmuş Şirkette Pay Edinmesi
Genel Kurallar
- (1) Yurt içinde veya dışında şube veya temsilcilik açmak, şirket kurmak veya kurulmuş şirketlerde pay edinmek amacıyla Merkez Bankasına başvuruda bulunabilmek için;
(A) İlgili ülkenin ve/veya kurulacak ve/veya pay edinilecek şirketin faaliyetlerine ilişkin mevzuat ve uygulamalarında, Merkez Bankasının denetim ve gözetim yapmasına ilişkin herhangi bir engelin bulunmaması,
(B) İlgili mevzuata ve/veya Merkez Bankasının aldığı kararlara aykırı işlemlerin bulunmaması, "Sermaye Koruma Tamponu, Döngüsel Sermaye Tamponu ve Kar Dağıtımına ilişkin Tebliğ"e göre ilave çekirdek sermaye tutarının ilave çekirdek sermaye gereksinimin altında olmaması,
gerekmektedir.
(2) Yurt içinde veya dışında şube veya temsilcilik açmak, şirket kurmak veya kurulmuş şirketlerde pay edinmek amacıyla Merkez Bankasına yapılacak başvuruya;
(A) Banka yönetim kurulu/müdürler kurulu kararı örneği yanında, en az üç yıllık detaylı bir fizibilite raporunun,
(B) Yurt içinde satın alınması ve/veya kiralanması planlanan gayrimenkulün kime ve/veya kimlere ait olduğuna ilişkin belgenin,
eklenmesi gerekmektedir.
(3) Yurt içinde veya dışında şube veya temsilcilik açma, şirket kurma veya kurulmuş şirketlerde pay edinilmesine yönelik Merkez Bankasından izin alınmasına rağmen, alınan iznin kullanılmayacağı yönünde karar alınması halinde, kararın alındığı tarihi takiben on beş iş günü içerisinde Merkez Bankasına yazılı bilgi verilmesi gerekmektedir.
(4) Yurt içinde veya dışında şube veya temsilcilik açmak, şirket kurmak veya kurulmuş şirketlerde pay edinmek için Merkez Bankasından izin alınmadan bankaca gayrimenkul satın alınamaz, kira sözleşmesi
imzalanamaz veya bu meyanda özel maliyet kapsamına giren harcama yapılamaz.
Şirketlere İlişkin Kurallar
- (1) Bankaların şirket kurmaları veya kurulmuş şirketlerde pay edinmelerine ilişkin izin başvurularında, şirketin ana sözleşme ve tüzüğü veya taslağı, kurulmuş şirketin sermayesinde pay sahibi olduğu şirketler ve pay miktarlarının da, Merkez Bankasına sunulması gerekmektedir.
(2) Banka çalışanları bankanın hissedarı olduğu şirketlerde yönetim kurulu üyeliği dışında görev alamaz. Banka kaynakları bankanın hissedarı olduğu şirketlere bedelsiz olarak kullandırılamaz. Kullanılan banka kaynakları için ödenen bedel rayiç değerin altında olamaz.
(3) Bankaların şirket kurması veya kurulmuş şirketlerde pay edinmesi için verilen izin, başvuruda belirtilen sermaye ile sınırlı olup, müteakip nakit sermaye artırımları ile ilave pay edinimlerinde Merkez Bankasından ayrıca onay alınması zorunludur.
Ancak kurulması ve/veya pay edinilmesine Merkez Bankasınca izin verilen “Bankaların Özkaynaklarına İlişkin Tebliğ”in 10’un maddesinin (1)’inci fıkrasının (A) bendinde belirtilen şirketlerin yapacakları sermaye artırımlarına katılılması, bu Tebliğin 11’inci maddesinin (1)’inci fıkrasının (B) bendi koşulları sağlandığı sürece izne tabi değildir.
(4) Bankanın hissedarı olduğu şirketteki kontrol gücünü kaybetmesine yol açacak her türlü işlem için Merkez Bankasından izin alınması zorunludur.
(5) Organize piyasalardan satın alınan hisseler için hem banka ve hem de hisseleri satın alınacak şirketin özkaynağının binde üçünü geçmemesi ve doğrudan ve dolaylı bankanın veya banka hâkim hissedar grubunun ortaklığı tek başına ya da birlikte kontrol etmesi sonucunu doğrumaması şartıyla Merkez Bankası izni aranmaz.
(6) Bankaların hissedarı olduğu şirketlerin;
(A) Kısmen veya tamamen elden çıkarılması Merkez Bankasının iznine tabidir. Yapılacak başvuruya gerekçeli banka yönetim kurulu kararı, banka mali bünyesi üzerinde yaratacağı etkiyi gösteren rapor ve hisse bedelinin belirlenmesi amacı ile hazırlanan değerleme raporlarının eklenmesi gerekmektedir.
2536
B) Elden çıkarılması halinde banka yönetim kurulu, elden çıkarılan şirketin ad ve unvanında bankanın adının veya logosunun kullanılmaması sağlayacak tüm tedbirleri almakla yükümlüdür.
Şubelere İlişkin Kurallar
- (1) Bankalar, şubelerinin işlem hacmi ve fiziki koşulları ile bulunduğu bölge gibi hususları değerlendirerek gerekli güvenlik önlemlerini sağlamakla yükümlüdürler. Önlemlere ilişkin banka yönetim kurulu/müdürler kurulu kararlarının gerekiçeleri ile birlikte bankaların genel müdürlüğünde yazılı olarak tutulması zorunludur.
(2) Şube organizasyonunda kurumsal yönetim ilkelerine uygun olarak şubedeki yetkilerin net bir şekilde belirlenmesi, güvenlik kuralları ile iç kontrol sistemlerine hassasiyetle uyulması şarttır.
(3) Her şubenin kendine ait bilanço ve kar zarar cetveli oluşturabilecek bir muhasebe sistemi bulunması gerekmektedir.
(4) Bankaların;
(A) Yeni şube açması,
(B) Bir ilçeden başka bir ilçeye şube nakletmesi,
(C) Banka hissedarı ve/veya banka risk grubunda bulunan bir kişiye ait gayrimenkule yapılacak şube nakilleri,
Merkez Bankasının iznine tabidir.
(5) Aynı ilçe sınırları içerisindeki şube nakil ve birleşmeleri ile kapatılacak şubelerin en az on beş iş günü öncesinden Merkez Bankasına yazılı olarak bildirilmesi gerekmektedir.
(6) Şube kapatmak veya birleştirmek suretiyle organizasyonlarını küçülten bankaların, yeni şube açmak suretiyle organizasyon genişlemesine gidebilmeleri için şube kapatma veya birleştirme tarihinden itibaren en az bir yıl geçmesi gerekmektedir.
Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde Temsilcilik Açılması
- (1) Temsilcilikler mevduat veya katılım fonu kabul edemez, kredi kullandıramaz ve Yasanın 23'üncü maddesinde belirtilen diğer faaliyetlerde bulunamaz veya bunlara aracılık edemezler. Temsilciliklerde sadece Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti'nde faaliyet gösteren banka veya finansal kuruluşlarla olan ilişkilerin güçlendirilmesi,
2537
piyasa araştirması yapılması ve toplanan bilgilerin merkeze raporlanması faaliyetleri yürütülür, herhangi bir şekilde gelir getirici ve zorunlu giderler ve bağış dışında gider doğurucu bir faaliyette bulunulamaz.
(2) (A) Temsilcilikler gerçekleştirdikleri faaliyetler hakkında her altı aylık dönem sonunda Merkez Bankasını yazılı olarak bilgilendirirler. Bilgilendirme işlemi ilgili dönemi takip eden bir ay içinde yapılır.
(B) Temsilciliklerde temsilci unvanlı sadece bir kişi çalışabilir. Temsilci dâhil temsilciliklerde çalışan personelin Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde yerleşik olması zorunludur. Temsilciliklerde çalışan personelin kimlik bilgileri, özgeçmişleri ve ikametgâh adresleri istihdam edildikleri tarihten itibaren on beş iş günü içinde Merkez Bankasına yazılı olarak bildirilir. Bu kişilerin işten ayrılmaları durumunda da ayrıldıkları tarihten itibaren on beş iş günü içinde Merkez Bankasına yazılı olarak bilgi verilir.
(C) Temsilci de dâhil olmak üzere, istihdam edilen personelin maaş ve benzeri ödemeleri ile diğer zorunlu temsilcilik giderleri için bağlı bulunulan banka tarafından yapılacak ödemelerin karşılanması amacıyla Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde faaliyette bulunan yalnızca bir banka nezdinde mevduat veya katılım fonu hesabı açtırılır. Temsilcilikler tarafından her ne şekil ve surette olursa olsun belirtilen kapsamda açtırılacak mevduat veya katılım fonu hesabından, bağlı bulunulan yurt dışında kurulu bankaya para transferi gerçekleştirilemez.
(Ç) Temsilcilikler yaptıkları faaliyetlere ilişkin belgelerin asıllarını en az on iki yıl süreyle saklarlar.
(3) Yurtdışında kurulu bankaların Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde temsilcilik açmak üzere Merkez Bankasına başvuru yapabilmeleri için asgari üç yıl faaliyette bulunmaları gerekmektedir
(4) Yurt dışında kurulu bankaların Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde temsilcilik açmak üzere Merkez Bankasına verecekleri başvuru dilekçelerine;
(A) Son üç yıla ilişkin bağımsız denetimden
2538
geçmiş finansal raporlarının,
(B) Bankanın kurulduğu veya faaliyette bulunduğu ülkede mevduat veya katılım fonu kabul etmesinin, kredi kullandırmasının veya Yasanın 23'üncü maddesinde belirtilen diğer bankacılık faaliyetleri de dahil olmak üzere bankacılık işlemleri yapmasının yasaklanmamış olduğuna ve faaliyetlerine ilişkin herhangi bir kısıtlama bulunmadığına ilişkin yetkili denetim otoritesinden alınmış belgenin,
(C) Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde temsilcilik açılmasına dair yetkili kurullarından alınmış kararın,
(C) Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde faaliyette bulunan bankalar ile diğer gerçek ve tüzel kişilerle gerçekleştirilen işlemlerin tür ve hacmini de kapsayacak şekilde hazırlanmış Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde temsilcilik açılma nedenlerini gösterir ayrıntılı bir raporun,
(D) Banka hakkında, uluslararası kabul gören derecelendirme şirketlerince hazırlanan raporun,
(E) Bankanın teşkilat ve organizasyon yapısı ile uluslararası finansal piyasalardaki faaliyetleri hakkında bilgi ve belgelerin,
(F) Görevlendirilmesi düşünülen temsilcinin son on yılda finansal bir kuruluşta görev alıp almadığına ilişkin bilgileri de içeren ayrıntılı özgeçmişinin,
eklenmesi gerekmektedir.
(5) Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde temsilcilik açma izni bulunan yurt dışında kurulu bir bankanın ortaklık yapısının değişmesi veya bu bankanın başka bir bankayı devralması hali ile unvan değişikliklerinin meydana geldiği tarihten itibaren en geç bir ay içerisinde Merkez Bankasına bildirilmesi gerekmektedir.
(6) Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde temsilcilik açma izni bulunan yurt dışında kurulu bir bankanın temsilcilik açma izni bulunmayan diğer bir bankaya tüm hak, alacak, borç ve yükümlülükleriyle devrolması halinde, temsilciliğin faaliyetlerine devam edebilmesi için devralan bankanın Merkez Bankasından temsilcilik açma izni alması zorunludur. Devralan banka temsilcilik açma izni
2539
almak için gereken belgeler ile birlikte devir tarihinden itibaren altı ay içinde Merkez Bankasına başvurmak zorundadır. Bu süre içinde gerekli başvurunun yapılmaması halinde devir olan bankaya verilmiş olan temsilcilik açma izni geçersiz olur.
(7) Açılmasına izin verilen temsilciliğin adres ve tüm iletişim bilgileri açılış tarihini izleyen on beş iş günü içinde Merkez Bankasına bildirilir. Bu yükümlülük söz konusu bilgilerde bir değişiklik olması halinde de geçerlidir.
(8) Kapatılan temsilciliklerin on beş iş günü içerisinde Merkez Bankasına yazılı olarak bildirilmesi gerekmektedir.
(9) Temsilcilik açma izni, iznin gerçeğe aykırı beyanlarla alınmış olması, bankanın kurulu bulunduğu ülkede herhangi bir nedenle faaliyetlerinin sınırlandırılması, durdurulması veya faaliyet izninin kaldırılması, iflas veya tasfiyesine karar verilmesi veya konkordato ilan etmesi, temsilciliğin yasaklanan faaliyetlerde bulunduğunun tespit edilmesi, Merkez Bankası tarafından istenilen bilgi ve belgelerin temsilcilik veya banka tarafından, bildirilen süreler içinde gönderilmemesi hallerinden herhangi birinin gerçekleşmesi durumunda Merkez Bankası tarafından iptal edilir.
BEŞİNCİ KISIM
Ana Sözleşme Vücut Ad Değişiklikleri ve Diğer Kurallar
Ana Sözleşme ve Tüzüğe İlişkin Yükümlülükler
- (1) Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyetinde kurulu bankaların ana sözleşme ve tüzüklerinin Yasa ve ilgili mevzuata aykırı hükümler içermemesi gerekmektedir. Merkez Bankasınca talep edilen değişikliklerin süresi içinde gerçekleştirilmesi zorunludur.
(2) Merkez Bankasına ana sözleşme ve tüzük değişikliği için yapılacak izin başvurularında;
(A) Gönderilecek ana sözleşme ve tüzüğün tüm sayfalarının tek yüze yazılması ve bankanın mührü ile mühürlenerek her sayfanın imzalanması,
(B) Konu başlıkları ile içeriğin birbiriyle ilgili olması,
(C) Değişiklik talebinin mevcut hali ve önerilen değişiklik talebinin karşılaştırıldığı bir formatta, gerekçesi ile birlikte sunulması,
gerekmektedir.
2540
(3) Bankaların ana sözleşme ve tüzüklerinin, tüm sayfalarının Şirketler Mukayyitliğinden kaşeli ve imzalı olacak şekilde bankanın internet sayfasında yayımlanması ve en geç üç iş günü içerisinde Merkez Bankasına bildirilmesi gerekmektedir.
(4) Yerel bankaların ad değişikliği için Merkez Bankasına yapacakları başvuruya, planlanan ad değişikliği ve gerekçelerini, ad değişikliğinden dolayı oluşacak fayda ve maliyet analiz ile bununla ilgili detaylı bir fizibilite raporunun eklenmesi gerekmektedir.
Faaliyetlere İlişkin Kurallar
- Verilen izinler ülkemizde faaliyet gösteren bankaların faaliyetlerine ilişkin olup, bankaların yurt dışındaki şube veya merkezleri ve şirketleri adına Yasanın 23'üncü maddesindeki işlemleri yapmaları yasaktır.
İdari Para Cezaları ile Suç ve Cezalar
- Bu Tebliğ kuralları, Tebliğin çıkarılmasına yetki veren Yasa kuralları ile birlikte okunur ve bu Tebliğ kurallarına aykırı hareket edenlere Yasanın ilgili ceza kuralları uygulanır.
ALTINCI KISIM
Son Kurallar
Yürürlükten Kaldırma
39/2001
29.04.2002
R.G. 46
- Bu Tebliğin yürürlüğe girdiği tarihten itibaren, “Bankaların Kuruluş İzni, Şube Açma ve Lisans Verilmesine İlişkin, Esas ve Usuller Tebliği” altında yapılan işlemlere hale gelmeksizin yürürlükten kaldırılır.
Yürürlüğe Giriş
- Bu Tebliğ Resmi Gazetede yayımlandığı tarihten itibaren yürürlüğe girer.
Gerçek Kişi Değerlendirme Formu
GERÇEK KİŞİ HİSSEDAR DEĞERLENDİRME FORMU ve AÇIK RIZA BEYANI
Bankanın Unvanı: ... Gerçek Kişi Hissedarın Adı Soyadı:...
Ön bilgi:
-
Bu form eksiksiz olarak doldurulmalı ve öngörülen gerçek kişi hissedar tarafından her sayfanın alt kısmı imzalanmalıdır.
-
Formda her sorudan sonra sağlanan boşluk beklenen yanıtın uzunluğunun göstergesi değildir. Verilecek olan cevaplara daha fazla ayrıntıların veya belgelerin eklenmesi gerektiğiinde, ilgili soruya bir referans numarası verilerek evrakların sonuna referans numaralarına bağlı olarak numaralandırılmış belgelerin, referans numaralarının yer aldığı bir cetvelle eklenmesi gerekmektedir.
-
Tüm sorular usulüne uygun olarak doldurulmalı, sorunun yanıtı yoksa boş bırakılmamalı “YOKTUR” yazılmalıdır.
-
Bu form ve eklerinde ve/veya cetvellerinde gerçeğe aykırı beyan ve/veya yanlış ve/veya yanıltıcı ve/veya eksik bilgi verildiğinin tespit edilmesi durumunda, yapılacak cezai soruşturma hakkı saklı kalmak kaydıyla, tabi olunan Yasanın 6’ncı maddesinin (1)’inci fıkrasının (D) bendi kapsamında, başvuruda bulunan “İşin gerektirdiği itibar ve yeterliliğe...” sahip olmadığı kabul edilerek başvurusu reddedilir. Söz konusu tespitin izin verildikten sonra yapılması durumunda verilen izin geçersiz hale gelir.
-
Bu formdaki imzaların tasdik ettirilmesi gerekmektedir.
-
Vekâleten yapılan işlemlerde verilen yetkilerin açıkça belirtilmiş olduğu, tasdikli ve orijinal vekâletnamenin başvuruya eklenmesi gerekmektedir.
2542
İLETİŞİM BİLGİLERİ
Yapılan başvuru hakkında bilgi edinme ve/veya eksik evrak konusunda iletişime geçilen kişi başvuruyu yapan kişiden farklı ise bu kişiye ait bilgiler:
| Adı | |
|---|---|
| Soyadı | |
| Kimlik /pasaport numarası | |
| Meslek | |
| İş Adresi | |
| Telefon numarası (Alan kodu dâhil) | |
| Cep telefonu (Alan kodu dâhil) | |
| Faks numarası (Alan Kodu dâhil) | |
| E-posta adresi |
2543
İÇİNDEKİLER
- Başvuru detayları
- Gerçek kişi hissedar detayları
- Gerçek kişi hissedarın doğrudan veya dolaylı yüzde on (% 10) veya daha fazla kontrole sahip olduğu diğer şirketler ile yönetim kurulu üyelikleri
- Gerçek kişi hissedarın uygunluk ve yerindeliği
- Konulacak sermayenin detayları
- Referanslar
- Eklenecek belgeler
- Açık rıza beyannamesi
- Donuk alacağı ve/veya çek yasaklısı olmadığına ilişkin beyanname
- Sermayeye ilişkin taahhütname
2544
1. Başvuru Detayları
1.1 Bankanın unvanını yazınız:
1.2 Dolaylı pay sahibi olacaksanız hissedarı olduğunuz tüzel kişiliğin adını ve bu tüzel kişilikteki hisse oranınızı yazınız. Birden fazla ise hepsini ayrı ayrı belirtiniz.
| Adı | Hisse Oranı(%) |
|---|---|
1.3 Bankada doğrudan ve/veya dolaylı pay sahipliğinizi yazınız.
| Hisse Adedi | Toplam Sermaye İçindeki Pay(%) | Oy Hakkı Sayısı* | Toplam Oy Hakkı İçindeki Pay(%)** | |
|---|---|---|---|---|
| Doğrudan Pay Sahipliği | ||||
| Dolaylı Pay Sahipliği | ||||
| Toplam |
*Hisse adedinden farklı ise ** Toplam sermayedeki paydan farklı ise belirtiniz.
2. Gerçek Kişi Hissedar Detayları
2.1 Adı
2.2 Soyadı
2.3 Hiç başka bir ad ile tanındınız mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2.4 Daha önce ad ve/veya soyadı değişikliğiniz oldu mu?(Evlilik veya boşanma nedeniyle yapılan değişiklikler ile değişikliğin yapıldığı tarihi de içermelidir.)
| Önceki Adı | Önceki Soyadı | Değiştirme tarihi |
|---|---|---|
2545
2.5 İletişim bilgilerinizi yazınız.
| Cep telefonu numarası (Alan kodu dâhil) | |
|---|---|
| E-posta adresi |
2.6 Doğum tarihi
2.7 Doğum yeri
2.8 Kimlik /pasaport numarası
2.9 Tüm Vatandaşlıklarınıza ait kimlik /pasaport numarası
2.10 İptal edilen vatandaşlıklarınız oldu mu? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2.11 Güncel ikamet adresi
Güncel ikamet adresinizi yazınız. Yurt dışında yaşıyorsanız, KKTC dışındaki ikamet adresinizi yazınız ve aşağıdaki kutuyu işaretleyiniz.
☐ Yurt dışında yaşıyorum ve yurt içinde bir adresim yok.
| Adres | |
|---|---|
| Şehir | |
| Ülke |
2.12 Yukarıda belirtmiş olduğunuz adrese ne zaman taşındınız?
Bu adrese üç yıldan daha kısa bir süre önce taşındıysanız, son üç yıla ait önceki adresleri yazınız.
2546
Önceki adresi
| Adres | |
|---|---|
| Şehir | |
| Ülke |
| Başlangıç tarihi | |
|---|---|
| Bitiş tarihi |
2.13 Mali durumunuz ve gücünüz hakkında ayrı bir sayfada bilgi verip, ekleyiniz. (Gelir kaynaklarınız, varlıklarınız ve borçlarınız, varsa rehin ve kefillikleriniz vb. ile ilgili ayrıntılar).
2.14 Mevcut ticari faaliyetlerinizi açıklayınız.
2.15 Risk Merkezi sorgu raporlarınız ve/veya başka raporlarınız ve/veya varsa kredi derecelendirmeleriniz hakkında bilgi veriniz ve raporları ekleyiniz.
2.16 Aşağıda belirtilen gerçek ve/veya tüzel kişilerle olan maddi ve maddi olmayan çıkar ilişkilerinize yönelik bilgi veriniz:
- Başvuruda bulunan veya halen var olan diğer hissedarlarla,
- Atanması planlanan veya halen var olan yönetim kurulu üyeleri ve/veya üst düzey yöneticileriyle.
2.17 Başka herhangi bir gerçek veya tüzel kişiyle, bankadaki oy haklarınızı kullanma şeklinizi etkileyen veya etkileyecek şekilde herhangi bir sözlü veya yazılı anlaşma yaptınız mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2.18 Bankanın yönetimine aktif olarak katılacak mısınız?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
- Gerçek Kişi Hissedarın Doğrudan veya Dolaylı Yüzde On (%10) veya Daha Fazla Kontrole Sahip Olduğu Diğer Şirketler ile Yönetim Kurulu Üyelikleri
3.1 Yurt içinde veya dışında yönetim kurulu üyeliğiniz var mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2547
| Şirket Adı | Bulunduğu Sektör | Ülke |
|---|---|---|
3.2 Yurt icinde veya disinda baska şirketlerin doğrudan veya dolaylı olarak yüzde on (% 10) veya daha fazla kontrolüne sahip misiniz?
☐ Hayir ☐ Evet ▶ Altta detay verin
| Şirket Adı | Bulunduğu Sektör | Ülke | Kontrol Oranı |
|---|---|---|---|
3.3 Kontrolü elinde bulundurduğunuz ve/veya yönetim kurulu üyesi oldugunuz şirketlerin derecelendirmeleri ve/veya kamuya açık raporları var mı? Varsa ekleyiniz.
☐ Hayir ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4. Gerçek Kisi Hissedarin Uygunluk ve Yerindeligi
4.1 Yurt icinde ve/veya disinda affa ugramis ve/veya sabika kaydi silinmis olsa bile; herhangi bir yasa kuralina aykirliktan bir yildan fazla hapis cezasina çarptirildniz mi?
☐ Hayir ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.2 Yurt icinde ve/veya disinda, affa ugramis ve/veya sabika kaydi silinmis olsa bile Ceza Yasası veya diger yasalar uyarınca Devletin egemenlik, güvenlik ve saygınligna, Anayasal düzene karsi islenen suçlar, taammüden katilik, taammüden katiliğe tesebbüs, adam oldürme, adam oldürmeye tesebbüs etme, cinsel saldirı, cinsel taciz, cinsel tecavüz ve bu suçlara tesebbüs etme, zimmet, ihtilas, irtikap, rüsvet, hırsızlık, dolandırıcık, sahtekarlık, menfaat temini icin sahte, gerçek disı veya hukuka aykırı evrak düzenleme, imzalama, tasdik etme veya verme, gorevi kotüye kullanma, hileli iflas, kaçakçılık, resmi ihale ve alim satımlara fesat karistirma, vergi kaçirma suçlarından ve/veya bu suçlara istirakten suçlu bulundunuz mu?
☐ Hayir ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.3 Yurt icinde ve/veya disinda hilekarlık gerekçesiyle şirket yönetmekten men edildniz mi?
☐ Hayir ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2548
4.4 Yurt içinde ve/veya dışında, affa uğramış ve/veya sabıka kaydı silinmiş olsa bile; Şans Oyunları Yasası, Uyuşturucu Maddeler Yasası, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Yasası, Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri ile Tefeciliğin Önlenmesine İlişkin Yasa veya bu Yasalar altında çıkarılan mevzuat kurallarına aykırılıktan yargılanıp mahkûm edildiniz mi?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.5 Yurt içinde ve/veya dışında affa uğramış ve/veya sabıka kaydı silinmiş olsa bile; finansal kuruluşlara* ilişkin mevzuata aykırılık nedeniyle yargılanıp mahkûm edildiniz mi?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
- finansal kuruluş: Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti Bankacılık Yasasının 23'üncü maddesinin (2)'nci fıkrasında yer alan faaliyet konularından en az birini yürütmek için kurulan ve finans sektöründe faaliyet gösteren kuruluşları anlatır.
4.6 Yukarıda 4.1 ve 4.5 arasında belirtilen suçlar kapsamında yurt içinde ve/veya dışında hakkınızda halen süren bir soruşturma, kovuşturma veya devam eden bir davanız var mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.7 Yukarıda 4.1 ve 4.5 arasında belirtilen suçlar haricinde, yurt içinde ve/veya dışında hakkınızda halen süren bir soruşturma, kovuşturma veya devam eden bir davanız var mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.8 Yurt içinde ve/veya dışında sabıka kaydı silinmiş herhangi bir mahkûmiyetiniz var mı? Varsa ekleyiniz.
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.9 Yurt içinde ve/veya dışında hakkınızda bankayı zarara uğratma ve/veya mali bünyesinin zayıflamasına ve/veya tasfiyesine sebep olduğunuz iddiası ile şahsi sorumluluk davası açıldı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.10 Yurt içinde ve/veya dışında banka aleyhine idari para cezası verilmesine sebep olmanız nedeniyle aleyhinize rücu davası açıldı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2549
4.11 Yurt içinde ve/veya dışında yönetimi ve denetimi Fona devredilen bankalarda Fona devredildiğinde veya faaliyet izni kaldırılan finansal kuruluşlarda faaliyet izni kaldırıldığında, nitelikli pay sahibi miydiniz veya kontrolü elinizde bulunduruyor muydunuz? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.12 Yurt içinde ve/veya dışında konkordato ilan ettiniz mi veya müflis ilan edildiniz mi? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.13 Yurt içinde ve/veya dışında pay sahibi olduğunuz finansal kuruluşlar gönüllü tasfiye hariç tasfiyeye tabi tutuldu mu? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.14 İşin gerektirdiği mali güç, itibar ve yeterliliğe sahip misiniz? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.15 Yurt içinde ve/veya dışında, herhangi bir kimsenin, aleyhinizde bir dava açma niyetinde olduğu yönünde bir bilgi sahibi misiniz? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.16 Yurt içinde ve/veya dışında, aleyhinize sonuçlanmış bir mahkeme kararından doğan bir borcunuz var mı? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.17 Yurt içinde ve/veya dışında aleyhinize sonuçlanmış bir mahkeme kararında yer alan borcu söz konusu karara aykırı olacak şekilde ödemediğiniz oldu mu? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Cevabınız evet ise gerekçelerinizi belirtiniz (İlgili mahkeme kararı istinaf edildi vb.)
2550
4.18 Yurt içinde ve/veya dışında herhangi bir iflas davasına veya taşınır ve/veya taşınmaz mallarınızın haczedilmesine ilişkin herhangi bir davaya taraf oldunuz mu?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.19 Yurt içinde ve/veya dışında, alacaklılarınız ile bir borç yapılandırma anlaşması (Mahkeme nizamatı, protokol, yeniden yapılandırma, vb.) yaptınız mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.20 Yurt içinde ve/veya dışında siz veya üst yönetiminde görev yaptığınız herhangi bir şirketin geçmişten gelen herhangi bir ödenmemiş/yerine getirilmemiş yasal mali yükümlülüğü var mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.21 Yurt içinde ve/veya dışında siz veya üst yönetiminde görev yaptığınız herhangi bir şirket, yetkisiz ve/veya izinsiz faaliyette bulunmaktan suçlu bulundu mu?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.22 Yurt içinde ve/veya dışında siz veya üst yönetiminde görev yaptığınız herhangi bir şirket, yetkisiz ve/veya izinsiz faaliyette bulunmaktan hakkında devam eden bir soruşturma var mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.23 Yurt içinde ve/veya dışında, herhangi bir ticari faaliyetle/işle bağlantılı olarak suihal veya suç oluşturabilecek davranış veya yolsuzluk veya Yasalara aykırı davranma iddialarına yönelik bir soruşturmaya tabi oldunuz mu?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.24 Yurt içinde ve/veya dışında, ücret karşılığı veya ödeneksiz herhangi bir meslekten, görevden veya istihdamdan veya herhangi bir mütevelli makamından veya vakıf pozisyonuna atamanız reddedildi mi ve/veya işten çıkarıldınız mı ve/veya istifa etmeniz istendi mi?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.25 Yurt içinde ve/veya dışında, belirli bir lisans, yetki, kayıt, üyelik veya bir iznin gerekli olduğu başka herhangi bir ticaret, iş veya mesleği sürdürme hakkınız reddedildi mi ve/veya kısıtlandı mı ve/veya askıya alındı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2551
4.26 Yurt içinde ve/veya dışında, bir şirketin yönetim kurulu üyesi veya üst düzey yöneticisi olarak hareket etmekten veya bir yönetici sıfatıyla çalışmaktan veya herhangi bir şirketin, ortaklığın veya kuruluşun işlerini yönetmekten mahkeme tarafından men edildiniz mi?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.27 Hissedar pozisyonunuzla uyuşmayabilecek banka ile herhangi bir kişisel veya ticari çıkarınız, iş sözleşmesi uyarınca yükümlülükleriniz veya diğer herhangi bir menfaatiniz var mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.28 Yurt içinde ve/veya dışında, bir finansal yetkili düzenleyici makam tarafından finansal bir kuruluşun nitelikli pay sahibi veya yönetim kurulu üyesi olarak itibar ve yerindeşiniz ile ilgili değerlendirmeniz yapıldı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.29 Yurt içinde ve/veya dışında, finans dışı bir sektörden, başka bir yetkili düzenleyici makam tarafından itibar ve yerindeşinizle ile ilgili değerlendirmeniz yapıldı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.30 Bulunduğunuz ülkenin mali bilgi edinme ve/veya muadili herhangi bir uluslararası otorite tarafından yayımlanan kara para aklama ve terörizmin finansmanı listelerinde yer aldınız mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
Merkez Bankası veya başka yetkili düzenleyici makam tarafından düzenlenen faaliyetler
4.31 Yurt içinde ve/veya dışında,
4.31.1 Siz veya ilişiniz devam ettiği sürece veya sona erdikten sonraki üç yıl içinde, kontrolünü elinizde bulundurduğunuz veya yönetim kurulu üyesi, üst düzey yöneticisi, hissedarı veya sekreteri olduğunuz şirket, ortaklık veya kuruluşun herhangi bir yetkili düzenleyici makam veya kamu kurumu tarafından verilen herhangi bir lisans, yetki, kayıt, bildirim, üyelik veya diğer izni reddedildi mi ve/veya iptal edildi mi ve/veya kısıtlandı mı ve/veya feshedildi mi?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.31.2 Siz veya ilişiniz devam ettiği sürece veya sona erdikten sonraki üç yıl içinde, kontrolünü elinizde bulundurduğunuz veya yönetim kurulu üyesi, üst düzey yöneticisi, hissedarı veya sekreteri olduğunuz şirket, ortaklık veya kuruluş hakkında, herhangi bir yetkili düzenleyici makam tarafından uyarı ve/veya kınama ve/veya disiplin cezası ve/veya izni askıya alma ve/veya ihraç edilme ve/veya para cezasına çarptırılma ve/veya herhangi bir başka disiplin veya müdahale işlemi oldu mu?
2552
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.31.3 Siz veya ilişğiniz devam ettiği sürece veya sona erdikten sonraki üç yıl içinde, kontrolünü elinizde bulundurduğunuz veya yönetim kurulu üyesi, üst düzey yöneticisi, hissedarı veya sekreteri olduğunuz şirket, ortaklık veya kuruluş, aşağıdakilerden herhangi biri için herhangi bir yetkili düzenleyici makama başvuruda bulunup sonrasında başvuruya devam etmemeye karar verdi mi?
- Lisans
- Yetki
- Kayıt
- Bildirim
- Üyelik
- Diğer izin
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.32 Yurt içinde ve/veya dışında,
4.32.1 Kontrolünü elinizde bulundurduğunuz veya yönetim kurulu üyesi, üst düzey yöneticisi, hissedarı veya sekreteri olduğunuz şirket, ortaklık veya kuruluş taki imza yetkiniz, Merkez Bankası veya başka yetkili düzenleyici makam tarafından kaldırıldı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.32.2 Yönetim kurulu üyesi, üst düzey yöneticisi veya sekreteri olduğunuz şirket, ortaklık veya kuruluş taki görevinizden, herhangi bir yetkili düzenleyici makamın soruşturması devam ederken istifa ettiniz mi?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.32.3 Herhangi bir yedi emin/emanetçilik (trustee) sözleşmesine taraf oldunuz mu?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.33 Yurt içinde ve/veya dışında,
4.33.1 İlişiginiz devam ettiği sürece veya sona erdikten sonraki üç yıl içinde, kontrolünü elinizde bulundurduğunuz veya yönetim kurulu üyesi, üst düzey yönetici, hissedarı veya sekreteri olduğunuz herhangi bir şirket, ortaklık veya kuruluş, tasfiye edildi mi, kapatıldı mı, faaliyetine son verildi mi, kayyum veya idareci atandı mı veya alacaklılarla herhangi bir gönüllü anlaşma (konkordato, mahkeme nizamatı, protokol, yeniden yapılandırma vb.) yaptı mı?
2553
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.33.2 Siz veya ilişiginiz devam ettiği sürece veya sona erdikten sonraki üç yıl içinde, kontrolünü elinizde bulundurduğunuz veya yönetim kurulu üyesi, üst düzey yönetici, hissedarı veya sekreteri olduğunuz herhangi bir şirket, ortaklık veya kuruluş hakkında herhangi bir sahtekârlık, dolandırıcılık, yanlış davranış, haksız rekabet veya suistimalden suçlu veya sorumlu olduğuna mahkeme tarafından karar verildi mi?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.33.3 Siz veya ilişiginiz devam ettiği sürece veya sona erdikten sonraki üç yıl içinde, kontrolünü elinizde bulundurduğunuz veya yönetim kurulu üyesi, üst düzey yönetici, hissedarı veya sekreteri olduğunuz herhangi bir şirket, ortaklık veya kuruluş Şirketler Yasası veya başka herhangi bir mevzuat uyarınca atanan bir müfettiş tarafından soruşturmaya tabi tutuldu mu veya bir soruşturmaya methaldar oldu mu?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.33.4 Siz veya ilişiginiz devam ettiği sürece veya sona erdikten sonraki üç yıl içinde, kontrolünü elinizde bulundurduğunuz veya yönetim kurulu üyesi, üst düzey yönetici, hissedarı veya sekreteri olduğunuz herhangi bir şirket, ortaklık veya kuruluş herhangi bir kamu kurumu veya yasal bir makam tarafından yapılan herhangi bir soruşturma kapsamında, herhangi bir cezai suçtan mahkûm oldu mu, kınama, disiplin cezası aldı mı veya uyarı aldı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.33.5 Siz veya ilişiginiz devam ettiği sürece veya sona erdikten sonraki üç yıl içinde, kontrolünü elinizde bulundurduğunuz veya yönetim kurulu üyesi, üst düzey yönetici, hissedarı veya sekreteri olduğunuz herhangi bir şirket, ortaklık veya kuruluş Merkez Bankası kararlarına aykırı veya bankacılık ilke ve teamüllerine veya uluslararası bankacılık teamüllerine aykırı karar ve işlemler nedeni ile herhangi bir idari yaptırıma tabi oldu mu?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.34 4.1'den 4.33'e kadar olan sorulardan herhangi birine evet yanıtı verdiyseniz, ayrı bir sayfada ayrıntılarını da "Ek" olarak vermeniz gerekmektedir. "Ek" formatında olması gereken bilgiler aşağıdaki gibidir;
- Bilgilerin bağlantılı olduğu soru numarası,
- Tevsik edici belgelerin aslı gibi tasdikli kopyaları.
- Konulacak Sermayenin Detayları
5.1 Konulacak sermaye miktarı ve bunun nasıl finanse edileceğinin tüm ayrıntılarını, fonların kaynağını kanıtlayarak sununuz.
2554
| Miktar | Finansmanın Kaynağı |
|---|---|
5.2 Konulacak sermaye miktarına başka tarafların katkısı var mı? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
5.3 Varsa, diğer hissedarlarla mevcut veya planlanan anlaşmaların ayrıntılarını yazınız. Yazılı bir anlaşma bulunması durumunda ekleyiniz. ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
5.4 Bankanın kurucu veya nitelikli pay sahibi rolünüzle birlikte bankadan temettü hariç başka bir menfaatiniz var mı veya olacak mı? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
5.5 İleride sermaye artırımı gerekmesi ve/veya mali zorluklarla karşılaşılması durumunda bankaya ek fon sağlama kabiliyetiniz ve yeterliliğiniz var mı? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6. Referanslar
Bu başvurunuz değerlendirilirken, şahsınızla ilgili referanslar elde etmek için Merkez Bankasının doğrudan başvurabileceği iki referansın adını ekleyiniz. Referanslarınızın tüm ayrıntıları verilmelidir. (Adı, soyadı, kimlik veya pasaport numarası, sizinle olan ilişkisi/bağlantısı, mesleği, telefon numarası, güncel adresi ve e-posta)
7. Eklenecek Belgeler
Temin edilecek evrakların güncel tarihli olması gerekmektedir. Ayrıca aşağıda orijinal olması özellikle belirtilen evraklar dışında temin edilecek diğer evrakların orijinal olmaması durumunda aslına uygundur şeklinde tasdik ettirilip, tarafımıza sunulması gerekmektedir.
2555
Gerçek Kişi Değerleme Formuna Eklenmesi Gereken Belgeler:
| Cetvel | İlgili Sorular | Belge Açıklaması | Eklendi / veya YOKTUR | Bu Kısım Merkez Bankasınca Doldurulacaktır |
|---|---|---|---|---|
| 1. | Ön bilgi | Varsa vekâleten yapılan işlemlerde tasdikli ve orijinal vekâletname | ||
| 2. | 2.7 | Aslına uygun kimlik veya pasaport belgesi | ||
| 3. | 2.8 | Orijinal ikametgâh belgesi | ||
| 4. | 2.11&2.13 | Risk Merkezinden alınacak sorgulama dâhil mali durumuna ilişkin belgeler | ||
| 5. | 2.18&5.3 | Varsa yazılı anlaşmaların tasdikli bir sureti | ||
| 6. | 3.3 | Varsa şirketlerin derecelendirmeleri ve/veya kamuya açık raporları | ||
| 7. | 4.34 | 4.1’den 4.33’e kadar olan sorulardan herhangi birine evet yanıtı verdiyseniz, ayrıntıları tevsik edici belgeler | ||
| 8. | 5.1 | Sermaye miktarı hakkında sağlanan bilgileri tevsik edici belgeler | ||
| 9. | 6 | Referanslar |
2556
8. Açık Rıza Beyannamesi
KKTC MERKEZ BANKASINA
Ben, aşağıda imza sahibi...(Tam Adı, Soyadı), 62/2017 sayılı Bankacılık Yasası ve ilgili diğer Yasalar ve bu Yasalar altında çıkarılan düzenlemeler hakkında tam bilgi sahibi olarak;
Yapmış olduğum bu başvuruda, başvurumla ilgili sorumluluklarımın bilincinde olduğumu ve sürekli olarak ilgili yasal mevzuat ve düzenlemelere uymakla yükümlü olduğumu,
Yapmış olduğum bu başvuruda, formda vermiş olduğum tüm bilgi ve/veya belgelerin ve/veya başvuruma eşlik eden diğer tevsik edici belgelerin gerçek, doğru, tam ve eksiksiz olduğumu,
Başvurumun sunulması ile Merkez Bankasının kararı arasındaki dönemde, başvuru ile birlikte sunulan tüm bilgi ve/veya belgelerde ve/veya başvuruma eşlik eden diğer tevsik edici belgelerde bir değişiklik meydana gelmesi durumunda, Merkez Bankasını beş iş günü içerisinde yazılı olarak bilgilendireceğimi,
Merkez Bankasına gerçeğe aykırı ve/veya yanlış ve/veya yanıltıcı ve/veya aldatıcı bilgi ve/veya belgeler vermenin başvurumun reddi veya alınan iznin geçersiz sayılması sonucunu doğuracağını,
Merkez Bankasının bu formda verilen bilgi ve/veya belgeleri doğrulamak için uygun gördüğü şekilde, hakkımda daha fazla araştırma ve soruşturma yapabileceğini,
Merkez Bankasının, görevlerini yerine getirirken, hakkımdaki mevcut ve gelecekteki verileri ve bilgileri üçüncü şahıslarla paylaşabileceğini,
Kabul ettiğimi beyan ve taahhüt eder,
Merkez Bankasını, bu başvuruyla ilgili olarak verilen tüm bilgi ve belgelerin teyit edilmesi ve ileri araştırma yapılabilmesi için ilgili kuruluşlar ve/veya üçüncü şahıslar nezdinde her türlü araştırma yapabilmesi için gayri kabil-i rücu olarak yetkilendiririm.
Adı-Soyadı:
Kimlik/Pasaport Numarası:
İmza:
Tarih:
2557
9. Donuk Alacağı ve/veya Çek Yasaklısı Olmadığına İlişkin Beyanname
KKTC MERKEZ BANKASINA
"Bankaların Kredileri ile Diğer Alacaklarının Nitelikleri ve Karşılıklar Tebliği"nin (5)'inci maddesinde anlatıldığı şekli ile yurt içinde ve/veya yurt dışında, şahsımın ve/veya yönetiminde bulunduğum ve/veya hissedarı olduğum şirketlerin, donuk alacak olarak sınıflandırılan riski bulunmadığını ve/veya çek yasaklısı olmadığını beyan eder, herhangi bir zamanda, şahsımın ve/veya yönetiminde bulunduğum ve/veya hissedarı bulunduğum şirketlerin, donuk alacağı olup olmadığına ve/veya çek yasaklısı olup olmadığına dair araştırmanın tarafınızca yapılmasını kabul ettiğimi, beyan ve taahhüt ederim.
Yukarıdaki beyanımın aksini ispatlar hususlar ortaya çıkması durumunda 62/2017 sayılı Bankacılık Yasası ve diğer Yasa ve mevzuata göre hakkımda uygulanabilecek tüm yaptırım ve cezaları peşinen kabul ederim.
Gerçek Kişi:
Adı:
Soyadı:
Kimlik/Pasaport Numarası:
İMZA:
Tarih: .../.../...
2558
10. Sermayeye İlişkin Taahhütname
KKTC MERKEZ BANKASINA
62/2017 sayılı Bankacılık Yasası tahtında kurulması/hisselerinin devralınması/sermaye artırımı için Merkez Bankasına başvuruda bulunduğum bankaya sermaye olarak koyacağım/bankanın hisselerini devralmak için ödeyeceğim tutarların, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin mevzuat kurallarına aykırılık oluşturmayacak şekilde, kendi ticari, sınai ve sair yasal faaliyetlerimden elde edildiğini beyan eder ve her türlü muvazaadan ari olarak nakden ödeneceğini taahhüt ederim.
Gerçek Kişi: Adı: Soyadı: Kimlik/Pasaport Numarası:
İMZA:
Tarih: .../.../...
2559
Tüzel Kişi Hissedar Değerlendirme Formu
TÜZEL KİŞİ HİSSEDAR
DEĞERLENDİRME FORMU ve AÇIK RIZA BEYANI
Bankanın Unvanı: ...
Tüzel Kişi Hissedarın Unvanı: ...
Ön bilgi:
-
Bu form eksiksiz olarak doldurulmalı ve öngörülen kurucu tüzel kişiyi temsile yetkililer tarafından her sayfasının alt kısmı imzalanmalıdır. Bu sıfat ile doldurup imza edecek olan kişilerin, tüzel kişi yönetim kurulu tarafından, hem bu başvuruyu yapabilmek hem de tüzel kişi adına bu başvuruyu imza edebilmek üzere yetkilendirilmiş olmaları gerekmektedir. Böyle bir yetkilendirme yapılmış olduğuna dair yetkili kurullarından alınmış tasdikli kararın da başvuruya eklenmesi gerekmektedir.
-
Formda her sorudan sonra sağlanan boşluk beklenen yanıtın uzunluğunun göstergesi değildir. Verilecek olan cevaplara daha fazla ayrıntıların veya belgelerin eklenmesi gerektiğiinde, ilgili soruya bir referans numarası verilerek evrakların sonuna referans numaralarına bağlı olarak numaralandırılmış belgelerin, referans numaralarının yer aldığı bir cetvelle eklenmesi gerekmektedir.
-
Tüm sorular usulüne uygun olarak doldurulmalı, sorunun yanıtı yoksa boş bırakılmamalı “YOKTUR” yazılmalıdır.
-
Bu form ve/veya eklerinde ve/veya cetvellerinde gerçeğe aykırı beyan ve/veya yanlış ve/veya yanıltıcı ve/veya eksik bilgi verildiğinin tespit edilmesi durumunda, yapılacak cezai soruşturma hakkı saklı kalmak kaydıyla, tabi olunan Yasanın 6’ncı maddesinin (1)’inci fıkrasının (D) bendi kapsamında, başvuruda bulunan “İşin gerektirdiği itibar ve yeterliliğe...” sahip olmadığı kabul edilerek başvurusu reddedilir. Söz konusu tespitin izin verildikten sonra yapılması durumunda verilen izin geçersiz hale gelir.
-
Bu formdaki imzaların tasdik ettirilmesi gerekmektedir.
2560
İLETİŞİM BİLGİLERİ
Yapılan başvuru hakkında bilgi edinme ve/veya eksik evrak konusunda iletişime geçilecek kişi tüzel kişi adına başvuruyu yapan kişiden farklı ise bu kişiye ait bilgiler:
| Adı | |
|---|---|
| Soyadı | |
| Kimlik/pasaport numarası | |
| Meslek | |
| İş adresi | |
| Telefon numarası (Alan kodu dâhil) | |
| Cep telefonu (Alan kodu dâhil) | |
| Faks numarası (Alan kodu dâhil) | |
| E-posta adresi |
2561
İÇİNDEKİLER
- Başvuru detayları
- Tüzel kişi hissedara ilişkin bilgiler
- Tüzel kişi hissedarın yönetim kurulu üyeleri ile üst düzey yöneticilere ilişkin bilgiler
- Konulacak sermayenin detayları
- Bankanın kontrolüne ilişkin ayrıntılar
- Tüzel kişi hissedarın uygunluk ve yerindeliği
- Eklenecek belgeler
- Açık rıza beyannamesi
- Donuk alacağı ve/veya çek yasaklısı olmadığına ilişkin beyanname
- Sermayeye ilişkin taahhütname
2562
1. Başvuru Detayları
1.1 Bankanın unvanını yazınız:
1.2 Tüzel kişinin bankada doğrudan ve/veya dolaylı pay sahipliğini yazınız.
| Hisse Adedi | Toplam Sermaye İçindeki Pay (%) | Oy Hakkı Sayısı* | Toplam Oy Hakkı İçindeki Pay(%)** | |
|---|---|---|---|---|
| Doğrudan Pay Sahipliği | ||||
| Dolaylı Pay Sahipliği | ||||
| Toplam |
*Hisse adedinden farklı ise **Toplam sermayedeki paydan farklı ise belirtiniz.
1.3 Tüzel kişi şu anda herhangi bir şirkette hissedar mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Evet ise tabloyu doldurunuz.
| Şirketin Adı ve Kurulduğu Ülke | % Pay Sahipliği | Şirketteki Faaliyet Konusu |
|---|---|---|
1.4 Tüzel kişinin ve/veya hissedarı olduğu şirketlerden herhangi birinin hissedarı olmak için başvurulan banka ile iş ilişkisi bulunup bulunmadığını belirtiniz.
2. Tüzel Kişi Hissedara İlişkin Bilgiler
2.1 Tüzel kişi hissedarın unvanı
2.2 Tüzel kişi hissedarın unvanında değişiklik oldu mu?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta tabloyu doldurunuz.
| Önceki Unvanı | Değiştirme Tarihi | Değiştirme Sebebi |
|---|---|---|
2563
2.3 Tüzel kişi hissedarın kurulu bulunduğu ülke
2.4 Tüzel kişi hissedarın varsa bağlı olduğu grubun ana merkezinin kurulu bulunduğu ülke
2.5 Tüzel kişi hissedarın kayıtlı adresi
| Adresi | |
|---|---|
| Şehir | |
| Ülke |
2.6 Yukarıda belirtilen adrese ne zaman taşınıldı?
Bu adrese üç yıldan daha kısa bir süre önce taşınıldıysa, son üç yıla ait önceki adresleri yazınız.
Önceki Adres
| Adresi | |
|---|---|
| Şehir | |
| Ülke |
| Başlangıç tarihi | |
|---|---|
| Bitiş tarihi |
2.7 Tüzel kişinin İletişim bilgilerinizi yazınız.
| Telefon numarası (Alan kodu dâhil) | |
|---|---|
| E-posta adresi |
2.8 Tüzel kişi hissedar olarak gerekli mali veya finansal yükümlülüklerinizi yerine getirmek için yeterli güce sahip misiniz?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2564
2.9 Tüzel kişi ve varsa bağlı olduğu grubun risk merkezi sorgu raporlarını ve/veya başka raporlarını ve/veya varsa kredi derecelendirmeleri hakkında bilgi veriniz ve raporları ekleyiniz.
2.10 Tüzel kişinin mevcut faaliyetlerinin bir özetini (faaliyetlerden elde edilen gelirle birlikte) ekleyiniz.
2.11 Tüzel kişinin aşağıda belirtilen gerçek ve/veya tüzel kişilerle olan maddi ve maddi olmayan çıkar ilişkilerine yönelik bilgi veriniz:
- Başvuruda bulunan veya halen var olan diğer hissedarlarla,
- Atanması planlanan veya halen var olan yönetim kurulu üyeleri ve/veya üst düzey yöneticileri ile.
2.12 Yurt içinde ve/veya dışında, finansal yetkili düzenleyici bir makam tarafından tüzel kişiliğin itibar ve yerindeliği ile ilgili değerlendirme yapıldı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2.13 Yurt içinde ve/veya dışında, finans dışı bir sektörden, başka bir yetkili düzenleyici makam tarafından tüzel kişiliğin itibar ve yerindeliği ile ilgili değerlendirme yapıldı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2.14 Tüzel kişi hissedar bir gruba dâhil midir?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
| Kuruluşun unvanı | Kayıt numarası | Kurulu bulunduğu ülke | *Kuruluşun bağlı olduğu yetkili makam | Faaliyetler |
|---|---|---|---|---|
*Bu makam Şirketler Mukayyitliği, Vergi Dairesi gibi tüm makamları içerecek şekilde doldurulmalıdır.
2565
2.15 Tüzel kişi hissedar bir gruba dâhil ise bu gruptaki herhangi bir kişi, başka yetkili bir düzenleyici makamın denetimine tabi midir?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
Şirket(lerin) unvanı
Şirket(lerin) kayıtlı olduğu ülke
Yetkili düzenleyici makamın unvanı
İşin tanımı(faaliyet konusu)
2.16 Tüzel kişi hissedar veya grubundaki herhangi bir şirket lisanslı bir finansal kuruluş* mudur?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Şirketlerin unvanları ile faaliyetlerini yazınız
*Finansal Kuruluş: Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti Bankacılık Yasasının 23'üncü maddesinin (2)'nci fıkrasında yer alan faaliyet konularından en az birini yürütmek için kurulan ve finans sektöründe faaliyet gösteren kuruluşları anlatır.
2.17 Tüzel kişi hissedarın nitelikli pay sahiplerinin ayrıntılarını veriniz. (Varsa kontrolü elinde bulunduran kişiye verilen vekâletler veya vasi veya tereke tenfiz memuru veya idare memuru olması durumunu belirtiniz).
| Adı | Kontrol Oranı % | Kontrol Oranı Açıklaması |
|---|---|---|
- Tüzel Kişi Hissedarın Yönetim Kurulu Üyeleri ile Üst Düzey Yöneticilere İlişkin Bilgiler.
3.1 Tüzel kişi hissedarın bölüm ve komitelerini de içerecek şekilde bağlı bulundukları kişileri de gösterecek güncel bir organizasyon şemasını ekleyiniz.
3.2 Tüzel kişi hissedarın yönetim kurulu üyeleri ve üst düzey yöneticilerinin özgeçmişini ekleyiniz.
| Adı Soyadı | Doğum Tarihi | Pozisyonu/Görevi |
|---|---|---|
2566
4. Konulacak Sermayenin Detayları
4.1 Konulacak sermaye miktarı ve bunun nasıl finanse edileceğinin tüm ayrıntılarını, fonların kaynağını tevsik edici belgeleri ile birlikte sununuz.
| Miktar | Finansmanın Kaynağı |
|---|---|
4.2 Konulacak sermaye miktarına başka tarafların katkısı var mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.3 Varsa, diğer hissedarlarla mevcut veya planlanan anlaşmaların ayrıntılarını yazınız. Yazılı bir anlaşma bulunması durumunda ekleyiniz.
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.4 Tüzel kişi hissedarın bankadan temettü hariç başka bir menfaati var mı veya olacak mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.5 Başka herhangi bir gerçek veya tüzel kişiyle oy haklarının kullanma şeklini etkileyen veya etkileyecek şekilde herhangi bir sözlü veya yazılı anlaşma yapıldı mı? Yazılı bir anlaşma bulunması durumunda ekleyiniz.
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
4.6 İleride sermaye artırımı gerekmesi ve/veya mali zorluklarla karşılaşılması durumunda tüzel kişinin bankaya ek fon sağlama kabiliyeti ve yeterliliği var mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
5. Bankanın Kontrolüne İlişkin Ayrıntılar
5.1 Tüzel kişi hissedar yönetim kurulunda temsil edilecek mi? (Belirlenmişse bankanın yönetim kurulunda tüzel kişiyi temsil edecek kişi hakkında bilgi veriniz.)
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2567
5.2 Yatirim yapilmasi planlanan banka ile ilgili olarak, tuzel kisinin orta vadeli niyet ve beklentileri nelerdir? Finansal hedefler, yaratlması beklenen sinerji gibi hususları da içerecek şekilde yazıniz.
6. Tuzel Kisi Hissedarin Uygunluk ve Yerindeligi
6.1 Tuzel kisi hissedar yurt icinde ve/veya disinda finansal kurulus olarak faaliyet iznine sahip oldu mu?
☐ Hayir ☐ Evet ▶ Eger cevap evet ise, asagidaki tabloyu doldurunuz.
| Tarih (baslangıç/ bitis/ay/yil) | Yetkili düzenleyici makam ve bulunduğu ülke | Varsa alınan lisansın çeşidi (bankacılık, sigorta, yatırım vb.) | Açıklama |
|---|---|---|---|
6.2 Tuzel kisi hissedarin yurt icinde ve/veya disinda, finansal kurulus olarak faaliyet izni basvurusu reddedildi mi ve/veya faaliyet izni askiya alindi mi ve/veya geri çekildi mi ve/veya iptal edildi mi?
☐ Hayir ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.3 Tuzel kisi hissedarin yurt icinde ve/veya disinda finansal tabloları ve muhasebe kayitlari, son on yilda, rutin denetimlerin ötesinde, yetkili bir denetim makamı tarafindan, herhangi bir sebeple incelemeye alindi mi?
☐ Hayir ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.4 Tuzel kisi hissedar yurt icinde ve/veya disinda yetkili bir denetim makamı tarafindan herhangi bir sorusturmaya tabi oldu mu?
☐ Hayir ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.5 Tuzel kisi hissedar yurt icinde ve/veya disinda yetkili bir denetim makamının denetim yapmasini engelledi mi?
☐ Hayir
2568
☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.6 Tüzel kişi hissedara yurt içinde ve/veya dışında, yetkili bir denetim makamı tarafından herhangi bir idari yaptırım uygulandı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.7 Tüzel kişi hissedar yurt içinde ve/veya dışında Şirketler Yasası ve/veya başka herhangi bir mevzuat uyarınca atanan bir müfettiş tarafından soruşturulmaya tabi tutuldu mu veya bir soruşturmaya methaldar oldu mu?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.8 Tüzel kişi hissedarın yurt içinde ve/veya dışında hile ve/veya dolandırıcılık ve/veya rüşvet ve/veya sahtecilik ve/veya vergi kaçırma ve/veya düzenlenmiş bir piyasada veya üçüncü bir ülkenin eşdeğer piyasasında ticarete konu olan bir finansal aracın borsa fiyatının manipüle edilmesi kapsamında sayılacak suçlar veya ihlaller kapsamında ve/veya gizli ayrıcalıklı bilgilerin kullanımını içeren suçlar veya ihlaller ve/veya hapis cezası ile cezalandırılabilecek suçlar kapsamında hakkında alınan bir karar ve/veya mahkûmiyet ve/veya halen süren bir soruşturma ve/veya kovuşturma ve/veya devam eden bir davası var mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.9 Tüzel kişi hissedarın yurt içinde ve/veya dışında Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Yasası ve bu Yasa altında çıkarılan mevzuat kurallarına aykırılıklar nedeniyle hakkında alınan bir karar ve/veya mahkûmiyet ve/veya halen süren bir soruşturma ve/veya kovuşturma ve/veya devam eden bir davası var mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.10 Tüzel kişi hissedar işin gerektirdiği mali güç, itibar ve yeterliliğe sahip mi?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.11 Tüzel kişi hissedarın yurt içinde ve/veya dışında aleyhine sonuçlanmış bir mahkeme kararından doğan bir borcu var mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2569
6.12 Tüzel kişi hissedarın yurt içinde ve/veya dışında aleyhine sonuçlanmış bir mahkeme kararında yer alan borcu söz konusu karara aykırı olacak şekilde ödemediği oldu mu?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Cevabınız evet ise gerekçelerini belirtiniz (ilgili mahkeme karar istinaf edildi vb.)
6.13 Tüzel kişi hissedar yurt içinde ve/veya dışında, alacaklıları ile bir borç yapılandırma anlaşması (Mahkeme nizamatı, protokol, yeniden yapılandırma vb.) yaptı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.14 Tüzel kişi hissedar yurt içinde ve/veya dışında, herhangi bir iflas davasına veya taşınır ve/veya taşınmaz mallarının haczedilmesine ilişkin herhangi bir davaya taraf oldu mu veya aleyhine böyle bir başvuru yapıldı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.15 Tüzel kişi hissedar, mali bilgi edinme ve/veya muadili herhangi bir uluslararası otorite tarafından yayımlanan kara para aklama ve terörizmin finansmanı listelerinde yer aldı mı?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.16 Tüzel kişi hissedar yurt içinde ve/veya dışında yönetimi ve denetimi Fona devredilen bankalarda Fona devredildiğinde veya faaliyet izni kaldırılan finansal kuruluşlarda faaliyet izni kaldırıldığında, nitelikli paya sahip miydi veya kontrolü elinde bulunduruyor muydu?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.17 Tüzel kişi hissedar yurt içinde ve/veya dışında konkordato ilan etti mi veya müflis ilan edildi mi?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.18 Tüzel kişi hissedarın yurt içinde ve/veya dışında pay sahibi olduğu finansal kuruluşlar gönüllü tasfiye hariç tasfiyeye tabi tutuldu mu?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.19 Tüzel kişi hissedarın bağımsız denetçileri en son ne zaman değiştirildi?
☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
2570
6.20 Tüzel kişi hissedarın hukuk danışmanları son beş yıl içinde değiştirildi mi? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.21 Tüzel kişi hissedar herhangi bir yedi emin/emanetçilik (trustee) sözleşmesine taraf mı? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.22 Tüzel kişi hissedar yurt içinde ve/veya dışında yetkisiz ve/veya izinsiz faaliyette bulunmaktan suçlu bulundu mu? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.23 Tüzel kişi hissedarın yurt içinde ve/veya dışında, yetkisiz ve/veya izinsiz faaliyette bulunmaktan devam eden bir soruşturması var mı? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.24 Tüzel kişi hissedarın yurt içinde ve/veya dışında geçmişten gelen herhangi bir ödenmemiş/yerine getirilmemiş yasal mali yükümlülüğü var mı? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.25 Tüzel kişi hissedar ile ilgili olarak olumlu veya olumsuz bir görüş oluşturulmasını etkileyebilecek belirtmek istediğiniz herhangi bir şey var mı? ☐ Hayır ☐ Evet ▶ Altta detay verin
6.26 6. 1'den 6. 25'e kadar olan sorulardan herhangi birine evet yanıtı verildiyse, ayrı bir sayfada ayrıntıları da "Ek" olarak verilmelidir. "Ek" formatında olması gereken bilgiler aşağıdaki gibidir;
- Bilgilerin bağlantılı olduğu soru numarası,
- Tevsik edici belgelerin aslı gibi tasdikli kopyaları.
- Eklenecek Belgeler
Temin edilecek evrakların güncel tarihli olması gerekmektedir.
Tüzel Kişi Hissedar Değerlendirme Formuna Eklenmesi Gerekenler:
| Cetvel | İlgili Sorular | Belge Açıklaması | Eklendi √ veya YOKTUR | Bu Kısm Merkez Bankasınca Doldurulacaktır |
|---|---|---|---|---|
| 1. | Ön Bilgi | Tüzel kişinin yetkili kurullarından alınmış tasdikli karar | ||
| 2. | 2.8&2.9 | Risk Merkezinden alınacak sorgulama dâhil mali durumuna ilişkin belgeler | ||
| 3. | 2.10 | Tüzel kişinin geçmiş bilgileri | ||
| 4. | 3.1 | Tüzel kişinin organizasyon yapısı (her bölümün kime ait olduğu şemada açıkça bulunmalıdır) | ||
| 5. | 3.2 | Her sayfası ıslak imzalı özgeçmiş ve aslına uygun diploma ve sertifikalar (finansal bir kuruluşta görev alıp almadıklarını da içeren ayrıntılı iş tecrübesi, eğitim durumu ve yürütülen varsa diğer görevleri dâhil) | ||
| 6. | 4.1 | Sermaye miktarı hakkında sağlanan bilgileri tevsik edici belgeler | ||
| 7. | 4.3&4.5 | Varsa yazılı anlaşmaların tasdikli bir sureti | ||
| 8. | 6.26 | 6.1'den 6.25'e kadar olan sorulardan herhangi birine evet yanıtı verdiyseniz, ayrıntıları tevsik edici belgeler |
2572
8. Açık Rıza Beyannamesi
KKTC MERKEZ BANKASINA
Biz aşağıda imza sahibi ve başvuruda bulunan kurucu tüzel kişiyi temsile yetkili... ve ... (Tam Adı, Soyadı), 62/2017 sayılı Bankacılık Yasası ve ilgili diğer Yasalar ve bu Yasalar altında çıkarılan düzenlemeler hakkında tam bilgi sahibi olarak;
Yapmış olduğumuz bu başvuruda, başvurumuzla ilgili sorumluluklarımızın bilincinde olduğumuzu ve sürekli olarak ilgili Yasal mevzuat ve düzenlemelere uymakla yükümlü olduğumuzu,
Yapmış olduğumuz başvuruya istinaden, bu formda vermiş olduğumuz tüm bilgi ve/veya belgelerin ve/veya başvuruya eşlik eden diğer tevsik edici belgelerin gerçek, doğru, tam ve eksiksiz olduğunu,
Başvurunun sunulması ile Merkez Bankasının kararı arasındaki dönemde, başvuru ile birlikte sunulan tüm bilgi ve/veya belgelerde bir değişiklik meydana gelmesi durumunda, Merkez Bankasını beş iş günü içerisinde yazılı olarak bilgilendireceğimizi,
Merkez Bankasına gerçeğe aykırı ve/veya yanlış ve/veya yanıltıcı ve/veya aldatıcı bilgi ve/veya belgeler vermenin başvurunun reddi veya alınan iznin geçersiz sayılması sonucunu doğuracağını bildiğimizi,
Merkez Bankasının bu formda verilen bilgi ve/veya belgeleri doğrulamak için uygun gördüğü şekilde hakkımızda daha fazla araştırma ve soruşturma yapabileceğini,
Merkez Bankasının, görevlerini yerine getirirken, hakkımızdaki mevcut ve gelecekteki verileri ve bilgileri üçüncü şahıslarla paylaşabileceğini,
Kabul ettiğimizi beyan ve taahhüt eder,
Merkez Bankasını, bu başvuruyla ilgili olarak verilen tüm bilgi ve/veya belgelerin teyit edilmesi ve ileri araştırma yapılabilmesi için ilgili kuruluşlar ve/veya üçüncü şahıslar nezdinde her türlü araştırma yapabilmesi için gayri kabil-i rücu olarak yetkilendiriyoruz.
Tüzel Kişinin Unvanı:
Tüzel Kişiyi Yetkili İmza Sahiplerinin Adı/Soyadı/Unvanı/Kimlik -Pasaport Numarası)/ İmza
Tarih: .../.../...
2573
9. Donuk Alacağı ve/veya Çek Yasaklısı Olmadığına İlişkin Beyanname
KKTC MERKEZ BANKASINA
"Bankaların Kredileri ile Diğer Alacaklarının Nitelikleri ve Karşılıklar Tebliği"nin (5)'inci maddesinde anlatıldığı şekli ile başvuruda bulunan şirketin yurt içinde ve/veya yurt dışında, donuk alacak olarak sınıflandırılan riski bulunmadığını ve/veya çek yasaklısı olmadığını, herhangi bir zamanda bu başvuruda bulunan şirketin, donuk alacağı olup olmadığına ve/veya çek yasaklısı olup olmadığına dair araştırmanın tarafınızca yapılmasını kabul ettiğimi, beyan ve taahhüt ederim.
Yukarıdaki beyanımın/beyanlarımın aksini ispatlar hususlar ortaya çıkması durumunda 62/2017 sayılı Bankacılık Yasası ve diğer Yasa ve mevzuata göre hakkımda uygulanabilecek tüm yaptırım ve cezaları peşinen kabul ederim.
Tüzel Kişinin Unvanı:
Şirket Kayıt No: Yetkili Kişi Ad: Soyad: Kimlik/Pasaport Numarası:
İMZA:
Tarih: .../.../...
NOT: İşbu beyannamenin başvuruda bulunan tüzel kişiyi temsile yetki kişiler tarafından ayrı ayrı imzalaması gerekmektedir.
2574
10. Sermayeye İlişkin Taahhütname
KKTC MERKEZ BANKASINA
62/2017 sayılı Bankacılık Yasası tahtında kurulması/hisselerinin devralınması için Merkez Bankasına başvuruda bulunulan bankaya sermaye olarak konulacak/bankanın hisselerini devralmak için ödenecek tutarların, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin mevzuat kurallarına aykırılık oluşturmayacak şekilde, kendi ticari, sınai ve sair yasal faaliyetlerimizden elde edildiğini beyan eder ve her türlü muvazaadan ari olarak nakden ödeneceğini taahhüt ederim.
Tüzel Kişinin Unvanı:
Şirket Kayıt No: Yetkili Kişi Ad: Soyad: Kimlik/Pasaport Numarası:
İMZA:
Tarih: .../.../...
Not: İşbu taahhütnamenin başvuruda bulunan tüzel kişiyi temsile yetki kişiler tarafından ayrı ayrı imzalaması gerekmektedir.
2575
EK-1
BEYANNAME
KKTC MERKEZ BANKASINA
.../... Tarih ... Sayılı Merkez Bankası Yönetim Kurulu Kararı İle Kuruluşuna İzin Verilen Bankasının Faaliyet İzni Talebine İlişkin Beyanname
| Bankanın Unvanı | |
|---|---|
| Bankanın Kayıtlı Adresi | |
| Ödenmiş Sermaye Tutarı | |
| Ana Sözleşmenin ve Tüzüğün Tescil Tarihi |
Açık İsim
Kimlik /Pasaport Numarası
Banka Mührü ve Yetkili İmzalar
Tarih:.../.../...
Ekler:
1- Kuruluş bilançosu 2- Ana sözleşme ve tüzük 3- Resmi Kabz Memurluğu ve Mukayyitlik Dairesinden alınan tescil belgesi 4- Sisteme giriş payının yatırıldığına dair tevsik edici belge 5- Yönetim Kurulu Üyeleri/Müdürler Kurulu Üyeleri, Genel Müdür/Ülke Müdürü ve Yardımcılarının isimleri ile özgeçmişleri
2576
EK-2
TAAHÜTNAME
KKTC MERKEZ BANKASINA
Şube Banka adı:
Genel merkezimizin bulunduğu... mevzuatına göre yetkili bağımsız denetim kuruluşlarından biri tarafından her yıl yapılacak incelemeye ilişkin raporların, 62/2017 sayılı Bankacılık Yasası altında çıkarılan İzne Tabi İşlemlere İlişkin Tebliğ’in 8’inci maddesinin (2)’nci fıkrasının (C) bendi uyarınca Merkez Bankasına tevdi edileceğini beyan ve taahhüt ederiz.
Açık İsim
Kimlik /Pasaport Numarası
Banka Mührü ve Yetkili İmzalar
Tarih:.../.../...