SUÇ GELİRLERİNİN AKLANMASININ ÖNLENMESİ YASA TASARISI Y.T.NO:9/1/2022

Y.T.No:9/1/2022) Cumhuriyet Meclisi İçtüzüğünün 85 ' inci maddesi gereğince Resmi Gazete'de yayımlamak suretiyle halkın bilgisine sunar, gerçek ve tüzel kişilerin, doğrudan doğruya Yasa Tasarısının içeriği ile ilgili olmak koşuluyla, görüş ve önerilerini, Tasarının Resmi Gazete'de yayımlanmasını izleyen yirmi gün içinde Meclis Başkanlığına yazılı olarak sunabileceklerini duyunu-.

(103) 104

SUÇ GELİRLERİNİN AKLANMASININ ÖNLENMESİ YASA TASARISI

GENEL GEREKÇE

Yürürlükte bulunan Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Yasası'ndaki eksikliklerin giderilmesi amacıyla ülke ihtiyaçları da dikkate alınarak uluslararası standartlara, AB Direktiflerine ve Mali Eylem Görev Gücü'nün · (FATF) 2012 yılında kabul edilen yeni tavsiye kararlarına uyumlu bir şekilde suç gelirlerinin aklanması, terörizmin ve yaygınlaşmanın finansmanı ile mücadele edebilmek için "Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Yasa Tasarısı" hazırlanmıştır.

Madde 1: MADDE GEREKÇELERİ: Madde2 : Madde 3: Yasanın ismini düzenlemektedir. Madde4: Madde 5: Yasada yer alan tefsirleri düzenlemektedir.

Madde 6: Yasanın amacını düzenlemektedir.

Madde 7 : Yasanın kapsamını düzenlemektedir. Madde 8: Suç geliri aklama suçunu oluşturan eylemleri ve suç faaliyetinden elde Madde 9: edilmiş mal varlığını düzenlemektedir. Terörizmin finansmanı ve . yaygınlaşmanın finansmanı suçunu oluşturan Madde 10: eylemleri düzenlemektedir. Madde 11: Madde 12: Suçlar için gereçli olan verileri düzenlemektedir. Madde 13: Esas faydalanıcıyı ve esas faydalanıcının tespitindeki koşulların neler Madde 14: olduğunu düzenlemektedir. Madde 15 : Siyasi ve nüfuz sahibi kişileri, bunların birinci dereceden akrabalarını ve bunlara yakın oldukları alenen bilinen kişileri düzenlemektedir.

Finansal kuruluşları düzenlemektedir.

Şirket hizmet sağlayıcılarını düzenlemektedir.

Yükümlüleri düzenlemektedir.

Yükümlülerde istisnai halleri düzenlemektedir. Yükümlülerin uymakla yükümlü oldukları yükümlülükleri düzenlemektedir. Müşteri tanı prensibini uygulayacak yükümlüleri, müşteri tanı prensibi prosedürlerinin asgari özelliklerini ve unsurlarııu, müşteri tanı prensibi 105

Madde 16: prosedürlerinin Yönetim Kurulu tarafından onaylanmasını ve onaylanmasını müteakip 5 iş gününden geç olmamak üzere Birime ve Yetkili Denetim Madde 17: Makamlarına sunulmasını düzenlemektedir.

Madde 18: Standart müşteri tanı prensibinin uygulanacağı durumları ve farklı yükümlü Madde 19: gruplarında ve farklı işlemlerde uygulanacak parasal değeri ve durumları düzenlemektedir. Madde 20: Madde 21: Standart müşteri tanı prensibine ilişkin önlemleri ve bu önlemlerin risk Madde 22: temelli olarak değerlendirilmesini düzenlemektedir.

Madde 23: İş ilişkisinin sona erdirilmesini düzenlemektedir. Madde 24: Madde 25: Yükümlülerin geliştirilmiş müşteri tanı prensibini hangi durumlarda Madde 26: uygulayacağını ve uygulayacakları geliştirilmiş müşteri tanı önlemlerinin Madde 27: neler olduğunu düzenlemektedir.

Madde 28: Geliştirilmiş müşteri tanı prensibine ilişkin önlemleri düzenlemektedir.

Madde 29: İş ilişkisini izlemeyi düzenlemektedir. Madde 30: Madde 31: Basitleştirilmiş müşteri tanı prensibini ve uygulanacak önlemleri Madde 32: düzenlemektedir. Madde 33: Madde 34: Üçüncü taraflara itimat ilkesi ile ilgili kuralları düzenlemektedir.

Müşteri tanı prensibi ile ilgili diğer düzenlemeleri düzenlemektedir.

Kayıtların saklanması ile ilgili kuralları düzenlemektedir.

Kayıt saklamayı sağlayan iç süreçler ve sistemleri düzenlemektedir.

Şüpheli işlem bildiriminin yapılması ile ilgili kuralları ve bildirim sonrası uygulanacak prosedürleri düzenlemektedir.

Nakdi para limitini aşan işlemlerin Birime bildirilmesi zorunluluğunu ve nakdi para limiti kapsamında bildirilecek işlemleri düzenlemektedir.

Yükümlülerden bilgi talebini düzenlemektedir.

Kamu kurum veya kuruluşlarından bilgi talebini düzenlemektedir.

Yabancı mali istihbarat biriminin talebinin karşılanması için bilgi talebini düzenlemektedir. Erişim sistemi kurulmasını düzenlemektedir.

Bilgilerin kullanılmas ını düzenlemektedir.

İstatistik tutulmasını ve bilgi verilmesini düzenlemektedir. 106

Madde 35: Bilgilerin gizliliği, sır saklama ve açıklama yasağını düzenlemektedir.

Madde 36: Bilgi gizliliği istisnalarını düzenlemektedir.

Madde 37: Şüpheli işlem bildirimleri ile ilgili açıklama yasaklarını ve istisnalarını Madde 38: düzenlemektedir. Özel soruşturma önlemlerini düzenlemektedir.

Madde 39: Birimin yükümlülere ve denetim makamlarına şüpheli işlemler ve suç geliri aklama veya terörizmin finansmanı veya yaygınlaşmanın finansmanı hakkında yapacağı geri bildirimi düzenlemektedir.

Madde 40: Uyum görevlisinin niteliklerini düzenlemektedir.

Madde 41: Uyum görevlisinin görevlerini düzenlemektedir.

Madde 42: Yükümlülerin uyum görevlisine karşı sorumluluklarını düzenlemektedir. Madde 43: İç denetimi düzenlemektedir.

Madde 44: Eğitim yükümlülüğünü düzenlemektedir.

Madde 45: Yetkili Denetim Makamlarını düzenlemektedir.

Madde 46: Yükümlülük denetimini düzenlemektedir.

Madde 47: Birimin oluşumunu, görev ve ·yetkilerini, çalışma usul ve esaslarını düzenlemektedir.

Madde 48: Yabancı mali istihbarat birimleri ile yapılan bilgi alışverişindeki yetkileri düzenlemektedir.

Madde 49: Kurulun oluşumunu düzenlemektedir.

Madde 50: Kurulun çalışma yöntemini düzenlemektedir.

Madde 51: Kurulun görev ve yetkilerini düzenlemektedir.

Madde 52: Mal varlıklarına tedbir konulmasını düzenlemektedir.

Madde 53: Tedbir emrine konu olan mal varlığının korunması ve yönetimini düzenlemektedir.

Madde 54: · Mal varlıklarının müsaderesi ile ilgili kuralları düzenlemektedir.

Madde 55: Müsadereye ilişkin özel kuralları düzenlemektedir.

Madde 56: Müsadereden elde edilen gelirler ve sözkonusu gelirlerin hangi amaçlarla kullanılacağını düzenlemektedir. 107

Madde 57: İdari para cezalarında uygulanacak yöntemi düzenlemektedir. Madde 58: İdari para cezalarını düzenlemektedir. Madde 59: Suç ve cezaları düzenlemektedir.

Geçici 1. Bu Yasa'nın 16'ncı maddesinin (4)'üncü fıkrası kurallarının mevcut Madde: müşterilere bu Yasanın yürürlüğe giriş tarihinden itibaren bir yıl içerisinde uygulanmasını düzenlemektedir.

Madde 60: Yürürlükten kaldırmayı düzenlemektedir. Madde 61: Yasayı yürütme yetkisinin Dairenin bağlı bulunduğu Bakanlıkta olduğunu düzenlemektedir.

Madde 62: Yasanın yürürlüğe giriş tarihini düzenlemektedir. 108

SUÇ GELİRLERİNİN AKLANMASININ ÖNLENMESİ YASA TASARISI

Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti Cumhuriyet Meclisi, aşağıdaki Yasayı yapar:

Kısa İsim ı ı. Bu Yasa, Suç Gelirlerinin AklanmasınJn Önlenmesi Yasası olarak isimlendirilir.

Tefsir 1

62/2017 BİRİNCİ KISIM 22/2020 Genel Kurallar

41/2008 2. Bu Yasada metin başka türlü gerektirmedikçe: 33/2009 "Araçlar veya Enstrümanlar", Herhangi bir ş ekilde, tamamıyla veya kısmen, 44/2011 ceza gerektiren bir suç veya suçlar için kullanılan veya kullanılmaya teşebbüs edilen herhangi bir mal varlığını anlatır. "Bahis Hizmeti Sağlayıcıları", Fiziki bir ortamda veya İnternet gibi sanal bir ortamdan belirli bir mesafeden sağlanan piyango, kumar oyunları ve bahis işlemleri gibi şans oyunlarında parasal değer üzerinden bahse giımeyi kapsayan herhangi bir hizmeti anlatır. "Bağlantılı Görünen İşlemler", bu Yasada öngörülen yasal yükümlülüklerden kaçınmak amacıyla, müşterinin veya esas faydalanıcının nakdi para limitinden daha düşük miktarlara bölerek yaptığı işlemlerini anlatır. "Bakan", Para, Kambiyo ve İnkişaf Sandığı İşleri Dairesinin bağlı olduğu

Bakanı anlatır.

"Bakanlık", Para,Kambiyo ve İnkişaf Sandığı İşleri Dairesi ' nin bağlı olduğu

Bakanlığı anlatır.

"Bakanlar Kurulu", Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti Bakanlar Kurulu 'nu

anlatır.

"Banka", Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti Bankalar Yasası ve Uluslararası Bankacılık Birimleri Yasası altında faali yet gösteren bankaları anlatır.

"Birim", Daire altında görev yapan ve suç geliıi aklama veya teröri zmin finansmanı veya yaygınlaşmanın finansmanı şüphesi taşıyan durumlarda bilgi almak, talep etmek, analiz etmek ve yetkili makamlara bilgi vermekten sorumlu Mali Bilgi Edinme Birimi (MABEB)'ni anlatır. "Ciddi İhmal", Başkalarının haklarıyla ilişkili olarak bu haklara veya kişilere ve mülldere zarar verici şeldlde yasal görev veya sorumluluğun bilinçli ve /veya kasıtlı olarak göz ardı edilmesini anlatır. "Daire", Para, Kambiyo ve İnkişaf Sandığı İşleri Dairesi ' ni anlatır. 109

"Denk Ülkeler", Avıupa Birliği Üye Ülkeleıi veya Avrupa Ekonomik Bölge Anlaşması'nı imzalayan ülkeler ile bu Yasada öngörülen yükümlülüklerin benzerlerini uygulamaya koyan ve bunların uygulanmasını denetleyen ülkeleri

anlatır.

"Düzenlenmiş Piyasa", Avrupa Birliği mevzuatına uygun bildirim yükümlülüklerine veya onunla aynı eşdeğer uluslararası standartlara tabi olan

piyasaları anlatır.

"Elektronik Para", Ihraç eden kuruluş tarafından kabul edilen ve fon karşılığı ihraç edilen, elektronik olarak saklanan, ödeme işlemlerini gerçekleştirmek için kullanılan ve elektronik para ihraç eden kuruluş dışındaki gerçek ve tüzel kişiler tarafından da ödeme aracı olarak kabul edilen parasal değeri anlatrr. "Emanet Cüzdanı Hizmet Sağlayıcıları", müşterileri adına özel şifreleme anahtarlarını korumak, kripto varlıkları tutmak, saklamak ve aktaımak için hizmet veren kuruluşları anlatır. "Emlakçı", Taşınmaz bir malın alımında, satımında, takasında, hibesinde veya kiralanmasında ticari amaçlar için ücret karşılığı aracılık yapan gerçek veya tüzel

kişiyi anlatır.

"Esas Faydalanıcı", Bu Yasanın 8'inci maddesinde belirtilen gerçek kişi veya

kişileri anlatır.

"Finansal Kuruluş", Bu Yasanın lO'uncu maddesinde belirtilen kuruluşları

anlatır.

"Foreks İşlemi", yatırılan teminat tutarı karşılığında, her türlü döviz, kıymetli maden ve yetkili otorite tarafından belirlenecek diğer varlıkların kaldrraçlı olarak elektronik ortamda oluşturulmuş bir platformda alım satım işlemini anlatır . "İş Günü", Hafta sonu ve resmi tati I günlerini içermeyen yirmi dört saatlik süreyi anlatır. "İş İlişkisi", Yükümlülerin profesyonel veya ticari faaliyetleri ile ilişkili olan ve oluşturulduğu anda bir sürekliliği olması beklenen profesyonel veya ticari

ilişkileri anlatır.

"Kimlik", Kişinin kimliğini ortaya koymak amacıyla yerel veya yabancı bir resmi makam tarafından verilen ve üzerinde o kişinin fotoğrafını bulunduran pasaport veya kimlik kartı veya sürüş ehliyetini anlatır. "Kripto Varlık", dağıtık defter teknolojisi veya benzer bir teknoloji kullanarak sanal olarak oluştuıulup dijital ağlar üzerinden dağıtımı yapılan, ancak itibari para, kaydi para, elektronik para, ödeme aracı, menkul kıymet veya diğer sermaye piyasası aracı olarak nitelendirilmeyen gayri maddi varlıkları anlatır. "Kripto varlık hizmet sağlayıcıları", kripto varlıkların alım satımlarına elektronik işlem platformları üzerinden aracılık eden kuruluşları anlatır. "Kripto Varlık İhraççısı", her türden kripto varlığı, kendi yaratması, üretmesi ve/veya geliştirmesi şartı aranmaksızın, halka arz için hazırlayan veya düzenleyen veya halka arz eden veya her türden kripto varlığın ihracını gerçekleştiren veya 110

kripto varlıkların, elektronik işlem platfonnlanna (laipto varlık ticaret borsaları ve pazaryerleri) kabul edilmesi ile yerleştirilmesine ilişkin işlemleri yürüten tüzel

kişiyi anlatır.

"Kurul", Bu Yasanın 49'uncu maddesi uyarınca oluştuıulan Suç Gelirlerinin Aklanmasını Önleme Kurulunu anlatır. "Mal Varlığı", Maddi veya gayri maddi, taşınır veya taşınmaz, somut veya soyut her türlü varlığı ve bu varlıklara ilişkin tasarruf hakkını veya ayni hakla belgeleyen elektronik veya dijital da dahil olmak üzere herhangi bir biçimdeki yasal belge veya araçları anlatır. "Muhabir Bankacılık İlişkisi", Bankacılık işlemlerinde bir yerel bir de yabancı bankanın söz konusu olduğu duıumlarda, bu bankalardan birinin (muhabir banka) diğerine (muhatap banka) bankacılık hizmetleri sağlamasını anlatır. "Müsadere", Mahkeme tarafından emredilen ve mal varlığının daimi kaybı ile sonuçlanacak veya bu Yasanın 54'üncü maddesinin (7)'nci fıkrasındaki kuralların oluşması durumunda para cezasına da çevrilebilir bir ceza ve/veya önlemi anlatır. "Müşteri Kabul Politikası", Müşteri ıisk kategorileıinin, müşteri kabul prosedürlerinin ve müşteri kabul seviyeleri ile ürün ve hizmet türlerinin düzenlenmesini anlatır. "Nakdi Para Limiti",€ 10,000 (On bin Euro) ve/veya muadili, Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti 'nde tedavülde bulunan resmi para dahil diğer paraları anlatu·. "Ödeme Hizmetleri", Nakit, çek veya bir başka ödeme aracını belli bir noktadaki kaynağından elektronik bir ağ vasıtasıyla transfer etmek suretiyle başka bir noktadaki en son faydalanıcıya ödeme yapılmasını anlatır. "Öncül Suç", Bir yıl veya daha fazla hapis cezas ı gerektiren, sonucunda kazanç elde edilen suçları veya terörizmin finansmanı veya yaygınlaşmanın finansmanı

suçlarını anlatır.

"Özel Bankacılık", Müşterilere, kişiye özel personel , şube, özel ürünler veya daha yüksek riske yol açan diğer unsurlar gibi kişiselleştirilmiş bankacılık hizmetlerinin sunulmasını anlatır. "Siyasi ve Nüfuz Sahibi Kişiler", Bu Yasanın 9'uncu maddesinde beliıtilen gerçek kişileri anlatır. "Suç Faaliyeti", Öncül suç kapsamındaki vergi suçlan da dahil olmak üzere, öncül suçu işlemek veya öncül suça iştirak etmek suç faaliyetini anlatır. "Suç Geliri Aklama Suçu", Bu Yasanın S'inci maddesindeki eylemleıi anlatır. 111

"Suç Geliri Aklama veya Terörizmin Finansmanı veya Yaygınlaşmanın Finansmanı Riski", Müşterinin finansal sistemi, suç geliri aklama, terörizmin finansmanı veya yaygınlaşmanın finansmanı amaçları için kötüye kullanması riskini anlatır. "Şirket Hizmet Sağlayıcıları", Bu Yasanın!! 'inci maddesinde belirtilen gerçek veya tüzel kişileri anlatır. "Şüpheli İşlem", Müşterinin faaliyetleri bakımından , doğası veya olağandışı karakteri nedeniyle ekonomik veya yasal bir amacı olmayan veya müşteri ile ilgili daha önceden elde edilmiş herhangi bir bilgi ışığında suç geliri aklama veya terörizmin finansmanı veya yaygınlaşmanın finansmanı ile ilgili şüphe uyandıran bir işlemi veya yasal yollardan elde edilen mal varlığının yasadışı amaçlarla veya terörizmin finansmanı veya yaygınlaşmanın finansmanı için kullanılmasını

anlatır.

"Tabela Banka", Bir ülkede kuıulmuş olan ancak o ülkede hiçbir fiziki varlığı bulunmayan ve yasayla düzenlenmiş bir finansal grupla bağlantısı olmayan banka veya bankacılık faaliyetlerinde bulunan kurumu anlatır. "Tedbir Koyma", Hukuk Dairesi (Başsavcılık)'nin yazılı talimatı ile veya yetkili mahkeme tarafından verilen bir emre dayanarak, talimatın ve emrin geçerli olduğu süre boyunca, mal varlığının devredilmesine veya yok edilmesine veya değiştirilmesine veya dönüştürülmesine veya kullanım yetkisine veya intikaline geçici olarak yasak konulmasını veya geçici olarak gözetim veya kontrol altında

tutulmasını anlatır.

"Terörizmin Finansmanı Suçu", Bu Yasanın 6'ncı maddesinin (1)'inci fıkrasında belirtilen eylemleri anlatır. "Trust" , Sözleşmelerle yapılan ve şirketler siciline kaydı bulunınayan bir tür mülkiyet şekli ve varlık yönetim rejimi olan servet yönetim müessesesini anlatır. "Uluslararası Kuru l uş", uluslararası düzeyde faaliyet gösteren, devletler tarafından kurulmuş veya sivil toplum örgütleri tarafından oluşturulmuş örgütleri anlatır. "Ulus l ararası Listeler", Birleşmiş Milletler veya Avrupa Birliği 'nin yayımladığı terör örgütü veya terörist listelerini anlatır. "Uyum Görevlisi", Bu Yasanın 40'ıncı maddesinin (!)'inci fıkrası uyarınca yükümlüler tarafından atanan ve bu Yasanın öngördüğü şekilde, suç geliri aklama, teröıizmin finansmanı veya yaygınlaşmanın finansmanının önlenmesi için alınan tedbirlerin uygulanması için oluşturulan kurum politika ve prosedürlerinin koordinasyonu konusundan sorumlu olan kişiyi anlatır. "Üçüncü ülke", Denk ülkeler dışındaki ülkeleri anlatır. "Üst Yönetim", Tüzel kişinin suç geliri aklama veya terörizmin fınansmanı ·veya yaygınlaşmanın finansmanı risklerine maruz kalması ile ilgili yeterli bilgisi olan ve tüzel kişinin riske girmesini etkileyen kararlar verebilecek konuma sahip olan üst düzey yöneticiyi anlatır. 112

"Yabancı Mali İstihbarat Birimi", Suç geliri aklama, terörizmin finansmanı veya yaygınlaşmanın finansmanı şüphesi taşıyan durumlarda bilgi almak, talep etmek, analiz etmek ve yetkili makamlara bilgi vermekten sorumlu olan Yabancı Merkezi Birimi anlatır. "Yaygınlaşmanın Finansmanı Suçu", Bu Yasanın 6'ncı maddesinin (2)'nci fıkrasında belirtilen eylemleri anlatır. "Yetkili Denetim Makamları", Bu Yasanın 45'inci maddesinde belirtilen denetim makamlarını anlatır .

.. "Yükümlüler", Bu Yasanın 12'nci maddesinde belirtilen ve suç geliri